En American Express, nuestra cultura se basa en una historia de innovación de 175 años, valores compartidos y comportamientos de liderazgo, así como en un compromiso inquebrantable con nuestros clientes, comunidades y colegas. Como miembro del Equipo Amex, experimentarás este sólido respaldo mediante un apoyo integral a tu bienestar integral y numerosas oportunidades para aprender nuevas habilidades, desarrollarte como líder y progresar en tu carrera. Aquí, tu voz e ideas importan, tu trabajo tiene impacto y, juntos, nos ayudarán a definir el futuro de American Express. **¿Cómo generarás impacto en este puesto?** La función Global de Cumplimiento contra el Delito Financiero (GFCC, por sus siglas en inglés) de American Express ofrece soluciones normativas, marcos, supervisión y controles de segunda línea para cumplir con los mandatos legales, reglamentarios y de gestión de riesgos de la Compañía en relación con la lucha contra el blanqueo de capitales (LBC), la financiación del terrorismo (FFT), las sanciones y la lucha contra el soborno y la corrupción. El portafolio de GFCC abarca todos los aspectos de las actividades de gestión de riesgos de delito financiero (FCRM, por sus siglas en inglés) de primera y segunda línea de la Compañía, incluidas todas las líneas de negocio de la región, así como los mercados globales propios y no propios. Como miembro de la organización de Cumplimiento contra el Delito Financiero Regional de EMEA / Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO, por sus siglas en inglés), el candidato actuará como el principal punto de contacto en materia de cumplimiento contra el delito financiero para cualquier empresa conjunta (JV, por sus siglas en inglés) regional y para los socios globales de la red (GNP, por sus siglas en inglés). Esta persona trabajará estrechamente con los Oficiales de Cumplimiento de Mercado (MCO, por sus siglas en inglés) y con los Oficiales de Cumplimiento de Línea de Negocio (LOBCO, por sus siglas en inglés), y evaluará tanto los riesgos empresariales y locales de delito financiero como el entorno regulatorio, para supervisar eficazmente el cumplimiento de la política de FCRM de American Express y de otras políticas y estándares relacionados. La presentación de informes periódicos, la elevación de asuntos a los comités de gobernanza correspondientes y la participación en reuniones de supervisión con socios de American Express (cuando proceda) también formarán parte de las funciones/responsabilidades del puesto. Como parte de la segunda línea de defensa, el candidato: * Brindará liderazgo estratégico y operativo para las actividades de cumplimiento contra el delito financiero en todas las asociaciones y empresas conjuntas de la región, garantizando un enfoque globalmente coherente y basado en el riesgo para la gestión de riesgos de delito financiero (FCRM) que cumpla con los requisitos de cumplimiento. * Supervisará y evaluará los riesgos emergentes, identificará tendencias y desarrollará estrategias de mitigación. * Impulsará una sólida interacción y relaciones de trabajo con los MCO, LOBCO, equipos de primera línea y JV/GNP pertinentes. * Proporcionará apoyo especializado en cumplimiento contra el delito financiero a partes interesadas clave, incluidos los colegas de cumplimiento y los equipos de primera línea. * Garantizará que los riesgos regulatorios de cumplimiento contra el delito financiero se identifiquen, evalúen, supervisen y controlen adecuadamente. * Realizará evaluaciones/valoraciones de riesgo de LBC de JV y GNP existentes y nuevos, así como de otras asociaciones y otras iniciativas comerciales, identificando, evaluando y mitigando los riesgos de LBC asociados. * Apoyará a los MCO y LOBCO en el desafío efectivo de las respuestas de debida diligencia del cliente de los socios, las métricas de monitoreo continuo, así como en la revisión de todas las políticas, procedimientos y evaluaciones de riesgo pertinentes. * Apoyará el establecimiento de procesos de solicitud de remisiones para garantizar la facilitación continua y eficaz de las respuestas de nuestros socios, lo que permitirá los procesos de investigación de informes de actividad sospechosa (SAR) y sanciones gestionados por la Unidad Global de Vigilancia contra el Delito Financiero. * Apoyará la gestión de inspecciones y auditorías supervisoras y regulatorias, actuando como punto de contacto principal y asegurando la presentación oportuna y precisa de informes. El titular supervisará a un equipo de 1 analista y reportará directamente al Director de Supervisión de Procesadores/Intermediarios de Adquisición y Pagos de Terceros (TPP), dentro de la organización regional de delito financiero de EMEA. Prepárate para enfrentar desafíos, colaborar y disfrutar de la libertad necesaria para dar vida a tus ideas. Sé capaz de adaptarte, tomar la iniciativa y asumir responsabilidades, y moldea tu rol a medida que crezcamos. **Cualificaciones mínimas y preferibles:** * Título universitario en Derecho o Administración de Empresas. Conocimientos sólidos/comprensión de los servicios de pago y de la normativa sobre LBC/FFT. * Más de 7 años de experiencia laboral en cumplimiento en una institución financiera regulada (por ejemplo, banco, institución de dinero electrónico, institución de pagos, etc.) o en la industria de servicios financieros no bancarios/no regulados (por ejemplo, consultoría). * Experiencia demostrable en el diseño e implementación de programas de cumplimiento regulatorio sobre LBC/FFT, incluido el análisis de normativas, evaluaciones de riesgo, diseño de políticas y procedimientos, y programas de supervisión. * Profundo conocimiento de los requisitos y tendencias regulatorios en materia de delito financiero. * Sería una ventaja contar con conocimientos de los procesos operativos de la empresa dentro de una compañía multinacional como Amex, así como experiencia previa en los negocios de comerciantes/adquisición de Amex. * Sería una ventaja poseer certificaciones CAMS y/o ICA. * Excelentes habilidades comunicativas (verbales y escritas) e influencia: transmitir información compleja de forma clara y concisa, traduciendo los requisitos de LBC/FFT a la realidad/naturaleza empresarial. * Experiencia demostrable como punto de contacto/gestión durante auditorías e inspecciones regulatorias. * Capacidad para construir relaciones sólidas con socios comerciales, partes interesadas en cumplimiento y otros colegas. * Capacidad demostrada para trabajar eficazmente en diversos mercados, culturas y entornos regulatorios, y para interactuar y gestionar eficazmente a partes interesadas de alto nivel como asesor de confianza e independiente. * Capacidad para trabajar de forma independiente: resolución de problemas, gusto por el trabajo en equipo y capacidad para lograr resultados. * Habilidades para la toma de decisiones con mentalidad basada en el riesgo. * Curiosidad y proactividad: impulso para aprender y tomar la iniciativa. * Habilidades analíticas y atención al detalle. Competencia en MS Office. * Dominio fluido del inglés, tanto oral como escrito, es obligatorio. Se requiere elegibilidad laboral para trabajar con American Express en España, ya que la empresa no tramitará patrocinio de visados para estos puestos. Te respaldamos con beneficios que apoyan tu bienestar integral, para que puedas ser y ofrecer lo mejor de ti. Esto significa cuidar de tu salud física, financiera y mental, así como de la de tus seres queridos, además de brindarte la flexibilidad necesaria para prosperar tanto personal como profesionalmente: * Salarios base competitivos. * Incentivos por bonificación. * Apoyo al bienestar financiero y a la jubilación. * Cobertura médica, dental, visual, de seguro de vida y de discapacidad integral (según ubicación). * Modelo de trabajo flexible con opciones híbridas, presenciales o virtuales según el puesto y las necesidades del negocio. * Políticas generosas de licencia remunerada por maternidad/paternidad (según ubicación). * Acceso gratuito a centros de bienestar globales en instalaciones propias, con enfermeros y médicos (según ubicación). * Apoyo gratuito y confidencial de asesoramiento psicológico a través de nuestro programa Healthy Minds. * Oportunidades de desarrollo profesional y capacitación.