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Resumen: Este puesto implica llevar a cabo investigaciones y análisis minuciosos relacionados con delitos financieros dentro de la División Global de Cumplimiento contra Delitos Financieros, centrándose especialmente en actividades financieras sospechosas en distintas jurisdicciones. Aspectos destacados: 1. Realizar investigaciones financieras relacionadas con delitos económicos que requieren una respuesta oportuna y minuciosa 2. Analizar actividades financieras potencialmente sospechosas en múltiples jurisdicciones 3. Revisar las investigaciones realizadas por otros analistas y ofrecer comentarios constructivos En American Express, nuestra cultura se basa en una historia de innovación de 175 años, valores compartidos y conductas de liderazgo, además de un compromiso inquebrantable con nuestros clientes, comunidades y colegas. Desde la entrega de productos diferenciados hasta la prestación de un servicio al cliente de clase mundial, operamos con una mentalidad sólida respecto al riesgo, garantizando así que seguimos cumpliendo nuestra promesa de marca en materia de confianza, seguridad y servicio. Como parte del equipo de Amex, experimentarás nuestro respaldo integral con un apoyo completo para tu bienestar integral, además de numerosas oportunidades para adquirir nuevas competencias, desarrollarte como líder y progresar en tu carrera profesional. Aquí, tu voz e ideas importan, tu trabajo tiene impacto y, juntos, nos ayudarán a definir el futuro de American Express. **¿Cómo generarás un impacto en este puesto?** La Unidad Global de Vigilancia contra Delitos Financieros (GFCSU) de American Express y la Unidad de Investigaciones de Estados Unidos (USIU), ambas integradas en la División Global de Cumplimiento contra Delitos Financieros (GFCC), colaboran estrechamente para ofrecer apoyo y supervisión integrales de las investigaciones globales sobre delitos financieros. En coordinación con los socios de GFCC, la GFCSU y la USIU diseñan e implementan reglas automatizadas de monitoreo de transacciones, informes y otros procesos destinados a identificar actividades que puedan indicar comportamientos delictivos. La GFCSU y la USIU también investigan actividades financieras potencialmente sospechosas y, cuando corresponda, presentan informes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) ante la Red de Aplicación de la Ley contra Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, y/o remiten asuntos a socios internos de cumplimiento para su revisión y notificación a nivel global. Además, la GFCSU y la USIU gestionan los riesgos asociados a personas políticamente expuestas y a personas o entidades incluidas en listas fundamentales de sanciones y riesgos mediante revisiones periódicas, y gestionan los riesgos derivados de pagos indebidos que podrían indicar sobornos, corrupción u otra actividad ilícita, revisando los pagos y gastos internos de American Express. La GFCSU y la USIU desempeñan conjuntamente un papel fundamental para garantizar que American Express cumpla todas las leyes y regulaciones aplicables, incluyendo la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley USA PATRIOT y la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA), además de proporcionar a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley información clave para la investigación y el enjuiciamiento del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, el fraude con tarjetas de crédito, el robo de identidad y otras actividades delictivas. El candidato seleccionado trabajará en nuestro centro de Madrid (España) para mitigar los riesgos para la empresa American Express mediante la investigación y el análisis de actividades financieras en busca de patrones sospechosos, así como la revisión de registros. Los candidatos deben ser flexibles y dispuestos a modificar sus responsabilidades según las necesidades del negocio, estar cómodos leyendo y revisando registros procedentes de jurisdicciones del EMEA y ser capaces de colaborar con diversos equipos de American Express, entre ellos oficiales internacionales de cumplimiento de mercado, representantes de líneas de negocio y equipos de proyectos, entre otros. Las responsabilidades incluyen: * Realizar investigaciones financieras relacionadas con delitos económicos que requieren una respuesta oportuna y minuciosa, analizando cada caso de posible actividad financiera sospechosa en múltiples jurisdicciones y países, utilizando una amplia variedad de herramientas de investigación y análisis. * Demostrar una atención rigurosa al detalle durante la investigación, el análisis y la redacción. * Elaborar informes bien redactados que detallen y analicen actividades potencialmente sospechosas. * Revisar las investigaciones realizadas por otros analistas y ofrecer comentarios constructivos. * Capacidad para adaptarse sin dificultad entre los distintos flujos de trabajo de la GFCSU: AML, EDD, Screening y Anticorrupción. * Cumplir con las expectativas de rendimiento: objetivos de productividad y calidad. * Cumplimiento de los Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA). * Colaborar en proyectos adicionales que apoyen al equipo de investigaciones. * Desarrollar y mantener conocimientos adecuados sobre el entorno de los delitos financieros. * Establecer relaciones sólidas con socios estratégicos para garantizar una coordinación eficaz de las investigaciones. **Requisitos mínimos:** * Experiencia mínima de dos años en uno de los siguientes ámbitos: cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML), monitoreo de transacciones, cribado de sanciones, debida diligencia reforzada (EDD), cumplimiento normativo, fuerzas del orden, investigaciones de fraude u otras investigaciones relacionadas con delitos financieros. * Dominio fluido del inglés (hablado y escrito). * Competencia avanzada en Microsoft Excel. * Capacidad comprobada para realizar búsquedas de información con fines empresariales. * Capacidad demostrada para trabajar con grandes volúmenes de datos y analizarlos con el fin de reportar información crítica. * Habilidades efectivas de comunicación y excelentes capacidades de redacción. * Alto nivel de profesionalidad, motivación propia y sentido de urgencia. **Requisitos preferibles:** * Conocimientos de otros idiomas del EMEA serían un valor añadido. * Conocimientos sobre legislación contra el blanqueo de capitales y sobre el sector específico de los delitos financieros, así como sobre temas geopolíticos. * Certificación en cumplimiento, AML o campos relacionados con los delitos financieros. * Experiencia laboral en departamentos de KYC, monitoreo de transacciones, sanciones o EDD. * Título universitario (o equivalente) altamente recomendado. Preferiblemente en uno de los siguientes campos o similares: Derecho, Estudios de Justicia, Criminología, Administración de Empresas, Finanzas, Economía, Contabilidad o Gobierno y Servicios Públicos. Habilidades LegalTech, gestión de bases de datos, inteligencia artificial (IA), plataformas blockchain * Es obligatorio contar con la elegibilidad legal para trabajar con American Express en España, ya que la empresa no gestionará patrocinios de visados para estos puestos. Te respaldamos con beneficios que apoyan tu bienestar integral para que puedas ser y dar lo mejor de ti. Esto significa cuidar de tu salud física, financiera y mental, así como de la de tus seres queridos, además de ofrecerte la flexibilidad necesaria para prosperar tanto personal como profesionalmente: * Salarios base competitivos * Incentivos por bonificaciones * Apoyo para el bienestar financiero y la jubilación * Cobertura médica, dental, visual, de vida y de discapacidad integral (según ubicación) * Modelo laboral flexible con modalidades híbridas, presenciales o virtuales, según el puesto y las necesidades del negocio * Políticas generosas de permisos remunerados por maternidad/paternidad (según ubicación) * Acceso gratuito a centros de bienestar globales en instalaciones propias, con enfermeros y médicos (según ubicación) * Asesoramiento gratuito y confidencial a través de nuestro programa Healthy Minds * Oportunidades de desarrollo profesional y formación La oferta de empleo con American Express está condicionada a la finalización satisfactoria de una verificación de antecedentes, sujeta a las leyes y regulaciones aplicables.
