Analista de Implementación de Debida Diligencia KYC

Descripción

**Descripción del puesto:** -------------------- **Empleador:** **DWS Group** **Título:** **Analista de Implementación de Debida Diligencia KYC** **Ubicación:** **Madrid** **Acerca de DWS:** Hoy en día, los mercados enfrentan un conjunto completamente nuevo de presiones, pero también una gran cantidad de oportunidades. Oportunidad de innovar de forma diferente. Oportunidad de invertir de manera responsable. Y oportunidad de generar cambio. Únase a nosotros en DWS y forme parte de una firma líder en la industria con presencia global. Puede liderar oportunidades ambiciosas y dar forma al futuro de la inversión. Puede apoyar a nuestros clientes, comunidades locales y al medio ambiente. Buscamos pensadores creativos e innovadores que se unan a nosotros mientras el mundo sigue transformándose. A medida que cambian mercados enteros, una cosa queda clara: nuestras personas siempre trabajan juntas para aprovechar las oportunidades del mañana. Como inversionistas en nombre de nuestros clientes, nuestro rol consiste en encontrar soluciones de inversión que garanticen la mejor base posible para el futuro financiero de nuestros clientes. A cambio, le brindaremos el apoyo y la plataforma necesarios para desarrollar nuevas habilidades, generar un impacto y trabajar junto a algunos de los principales pensadores de la industria. Esta es su oportunidad de alcanzar sus metas y liderar una carrera extraordinaria. Esta es su oportunidad de invertir en su futuro. Más información sobre DWS y quiénes somos está disponible aquí. **Descripción general del equipo / división** De conformidad con los requisitos contra el lavado de dinero, los bancos están obligados a realizar revisiones de conocimiento del cliente ("KYC") a todos sus clientes nuevos y existentes. Estas verificaciones y revisiones se llevan a cabo estrictamente de acuerdo con las normativas y jurisdicciones aplicables, así como con las políticas internas del banco. El analista KYC asiste a los clientes del banco gestionando todos los requisitos KYC y de apertura de cuentas con los controles y la gobernanza adecuados. Opera en un entorno de estricta adhesión a los procedimientos operativos estándar (SOP) y a los acuerdos de nivel operativo (OLA), con el fin de lograr una apertura precisa y oportuna de cuentas para clientes minoristas. El proyecto implica la verificación de los datos del cliente, la realización de controles de debida diligencia sobre los clientes, la revisión de la documentación KYC, la evaluación del riesgo del cliente, la coordinación con los departamentos comerciales y de cumplimiento, la asesoría sobre los requisitos KYC, la aprobación final de la incorporación de nuevos clientes y el apoyo a la incorporación de clientes minoristas que invierten en productos de ahorro ofrecidos bajo el nuevo marco de Reforma de Pensiones Privadas de Alemania. **Sus responsabilidades –** Como Analista de Implementación de Debida Diligencia KYC, usted: * Apoyará el lanzamiento de nuevos procesos y ayudará a estabilizar las operaciones durante la fase de ramp-up * Será responsable de la verificación de los datos del cliente * Realizará la debida diligencia de clientes minoristas nuevos y existentes * Verificará la documentación KYC de los clientes que serán incorporados o revisados * Realizará la evaluación del riesgo del cliente que será incorporado o revisado * Aprobará formalmente la incorporación de nuevos clientes y las revisiones periódicas * Gestionará el flujo de incorporación de nuevos clientes o de revisiones periódicas, asegurando que todas las solicitudes sean aprobadas conforme a los requisitos regulatorios y a las políticas internas del banco * Gestionará excepciones garantizando el cumplimiento de todos los SLA definidos con el área comercial respecto a puntualidad y calidad * Elaborará informes y sistemas de información gerencial (MIS) oportunos para diversas partes interesadas * Contribuirá a la mejora de procesos * Garantizará una experiencia excelente para el cliente, manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento de las expectativas regulatorias Buscamos a **:** * Experiencia laboral preferente de 1 a 2 años en AML/KYC para clientes minoristas o en funciones de cumplimiento dentro del sector de servicios financieros corporativos, o bien en puestos de investigación/análisis en otros bancos o KPOs * Conocimiento de las funciones de control, cumplimiento e investigación/seguimiento en bancos * Habilidades analíticas e investigativas: capacidad para evaluar información de clientes, investigar alertas derivadas del cribado de listas de nombres (NLS), identificar riesgos potenciales y tomar decisiones sólidamente fundamentadas * Conocimiento de las normativas y directrices del sector en materia de AML/KYC * Excelencia operativa y atención al detalle: capacidad demostrada para procesar volúmenes elevados de casos con precisión, manteniendo el cumplimiento, la auditabilidad y los compromisos de nivel de servicio * Capacidad para implementar cambios y procesos: experiencia apoyando la implantación de procesos, actividades de lanzamiento, estabilización operativa y iniciativas de mejora continua en un entorno regulado * Buen dominio del idioma inglés, tanto escrito como oral * Buenas habilidades de lectura, comprensión y razonamiento crítico * Buenas habilidades de redacción analítica * Fuertes habilidades comunicativas escritas y orales, con capacidad para colaborar eficazmente con otros equipos, como los de Lucha contra el Crimen Financiero, Tecnología y proveedores externos * Capacidad demostrada para aprovechar herramientas de IA con el fin de mejorar la productividad, optimizar flujos de trabajo para resolver problemas empresariales y aplicar un juicio crítico que garantice un uso responsable y ético de los datos y de los resultados de la IA **Lo que le ofrecemos:** En DWS tomamos muy en serio la diversidad, la equidad y la creación de una cultura inclusiva donde los colegas puedan ser ellos mismos; además, es fundamental para nosotros que disfrute de su jornada laboral, sintiéndose sano, feliz y valorado. En DWS tendrá acceso a una amplia gama de beneficios entre los que podrá elegir para crear un plan personalizado adaptado a su estilo de vida. Ya sea que le interese la atención sanitaria, los beneficios corporativos o su plan de jubilación, hay algo para todos. El modelo de trabajo híbrido de DWS está diseñado para encontrar el equilibrio adecuado entre la colaboración presencial y la implicación en la oficina —elemento fundamental de nuestra cultura laboral— y el trabajo desde casa. Cada grupo de negocio varía en cuanto a la proporción de tiempo dedicado a la oficina y al hogar, pero esto se discutirá y aclarará durante su proceso de solicitud y entrevista. Continuaremos revisando y evolucionando nuestros entornos y métodos de trabajo para garantizar que operamos de la mejor manera posible para nuestras personas. Si necesita algún ajuste o modificación en el proceso de entrevista por cualquier motivo, incluidos o relacionados con una discapacidad o una condición de salud crónica, póngase en contacto con su reclutador y coméntele qué tipo de asistencia podría requerir. Algunos ejemplos de ajustes son modificar el formato de la entrevista o brindar asistencia durante su visita a la oficina de DWS. Esto no afectará su solicitud, y su equipo de reclutamiento analizará con usted las opciones disponibles. En DWS estamos comprometidos con la creación de un lugar de trabajo diverso e inclusivo, que fomente el diálogo y respete distintos puntos de vista, tratando a todas las personas con equidad para impulsar una cultura de alto rendimiento. El valor que creamos para nuestros clientes e inversores se basa en nuestra capacidad para integrar múltiples perspectivas provenientes de todo el mundo y de diversos orígenes. Nuestra experiencia indica que los equipos rinden mejor y obtienen resultados superiores cuando pueden incorporar una amplia variedad de perspectivas. A esto lo llamamos \#ConnectingTheDots.