Responsable de Cumplimiento Normativo, MLRO

Descripción

**Acerca de Airwallex** ------------------- Airwallex es la única plataforma unificada de pagos y servicios financieros para empresas globales. Impulsada por nuestra combinación única de infraestructura y software propietarios, empoderamos a más de 250 000 empresas en todo el mundo —incluidas Brex, Rippling, Navan, Qantas, SHEIN y muchas otras— con soluciones totalmente integradas para gestionar desde cuentas empresariales, pagos y gestión de gastos hasta tesorería y finanzas integradas a escala global. Fundada con orgullo en Melbourne, contamos con un equipo de más de 2300 de los profesionales más brillantes e innovadores del sector tecnológico, distribuidos en 27 oficinas alrededor del mundo. Valorada en 11 000 millones de dólares estadounidenses y respaldada por inversores líderes mundiales como T. Rowe Price, Visa, Mastercard, Robinhood Ventures, Sequoia, Salesforce Ventures, DST Global y Lone Pine Capital, Airwallex lidera la construcción de la plataforma global de pagos y servicios financieros del futuro. Si estás listo para realizar el trabajo más ambicioso de tu carrera, ¡únete a nosotros! **Atributos que valoramos** ----------------------- Contratamos a profesionales exitosos con energía propia de fundadores, que buscan un impacto real, un aprendizaje acelerado y una verdadera propiedad. Aportas una sólida experiencia específica para el puesto y un pensamiento agudo, y te sientes motivado por nuestra misión y principios operativos. Actúas con rapidez y buen criterio, profundizas con curiosidad y tomas decisiones basadas en principios fundamentales, equilibrando velocidad y rigor. Eres humilde y colaborativo; transformas ideas de cero a uno en productos reales y «logras resultados» de principio a fin. Utilizas la inteligencia artificial para trabajar de forma más inteligente y resolver problemas con mayor rapidez. Aquí, abordarás problemas complejos y altamente visibles junto a compañeros excepcionales y desarrollarás tu carrera mientras construimos el futuro de la banca global. Si esto suena como tú, construyamos juntos lo que viene a continuación. **Acerca del equipo** El equipo de Cumplimiento Normativo contra los Delitos Financieros (FCC, por sus siglas en inglés) de Airwallex constituye una función estratégicamente vital que opera bajo un claro modelo de Tres Líneas de Defensa. Como segunda línea independiente, FCC es responsable del programa global de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF), del marco de sanciones, de la metodología de evaluación de riesgos y de la infraestructura de gobernanza en todas las entidades globales. A medida que Airwallex se expande a nuevos mercados y profundiza su relación con las autoridades reguladoras globales, estamos construyendo una organización de cumplimiento normativo de clase mundial capaz de gestionar, a gran escala, los complejos riesgos derivados de los delitos financieros. Este es un entorno en el que abordarás desafíos de alto impacto, darás forma a estrategias globales de riesgo en el ámbito de las fintech y contribuirás a sentar las bases para un crecimiento a largo plazo. **El puesto** Airwallex está estableciendo una Oficina de Sucursal Española de Airwallex Netherlands B.V. («Airwallex NL»), su institución de dinero electrónico con licencia neerlandesa supervisada por De Nederlandsche Bank («DNB»), para apoyar su estrategia de entrada al mercado en España y en la región sur de Europa. Como Responsable de Cumplimiento Normativo contra los Delitos Financieros y Oficial de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales («MLRO») de la Oficina de Sucursal Española, serás responsable de apoyar el lanzamiento y el mantenimiento continuo del cumplimiento normativo de dicha oficina desde las perspectivas del delito financiero, la regulación y la gobernanza. Garantizarás que la Oficina de Sucursal Española opere conforme a los requisitos aplicables en materia de AML/CTF en España según la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo («Ley 10/2010») y su reglamento de desarrollo, el Real Decreto 304/2014 («RD 304/2014»), las expectativas y los requisitos de presentación de informes de SEPBLAC, los marcos europeos aplicables de AML/CTF y sanciones, así como los estándares globales y regionales de FCC de Airwallex NL. Actuarás como Representante ante SEPBLAC designado y como responsable local de FCC para la Oficina de Sucursal Española de Airwallex, constituyendo un punto de contacto clave para SEPBLAC, el Banco de España, las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado y otras autoridades españolas y de la UE pertinentes. Además, colaborarás transversalmente con colegas de los departamentos de Producto, Comercial, Operaciones, Datos y Jurídico para garantizar que nuestros controles prevengan, detecten y notifiquen eficazmente los delitos financieros, al tiempo que permiten un crecimiento sostenible en los mercados español y sur de Europa. **Responsabilidades** **Liderazgo regulatorio y enlace con SEPBLAC** * Desempeñarás las funciones de MLRO designado y Representante ante SEPBLAC para la Sucursal Española de Airwallex, cumpliendo con las obligaciones locales en materia de AML/CTF según la Ley 10/2010 y el RD 304/2014, según corresponda a una sucursal de una institución supervisada por DNB que opera en España. * Serás el principal contacto local ante SEPBLAC y el Banco de España respecto a asuntos de supervisión a nivel de sucursal, notificaciones regulatorias y cualquier correspondencia o inspección relacionada con la Sucursal Española. * Apoyarás al equipo de Regulación y Cumplimiento para la región EMEA en la gestión del proceso de notificación y aprobación de la sucursal ante las autoridades españolas competentes, y mantendrás el cumplimiento continuo de cualesquiera condiciones o requisitos vinculados a la autorización de la sucursal. **Supervisión local del cumplimiento normativo** * Mantendrás una supervisión continua de FCC sobre la Oficina de Sucursal Española, asegurando que las actividades locales permanezcan dentro del perímetro de sucursal aprobado y alineadas con los permisos regulatorios de Airwallex NL. * Proporcionarás asesoramiento normativo local sobre actividades de ventas, marketing y gestión de cuentas con sede en España, garantizando que la actividad comercial esté debidamente controlada y sea coherente con el modelo de la Oficina de Sucursal Española. * Asegurarás que los requisitos específicos de España en materia de AML/CTF y sanciones según la Ley 10/2010 y el RD 304/2014 se reflejen adecuadamente en las políticas y procedimientos locales, rutas de escalado, formación, gobernanza e informes. * Encargarás o facilitarás la revisión periódica externa por expertos del programa de AML de la sucursal exigida en el artículo 28 del RD 304/2014 y supervisarás la corrección de cualquier hallazgo. **Notificación de actividades sospechosas y relación con SEPBLAC** * Supervisarás los procesos locales para identificar, escalar, evaluar y, cuando proceda, notificar actividades sospechosas (comunicaciones de operaciones sospechosas) a SEPBLAC mediante su plataforma segura de presentación de informes, conforme a los artículos 18–19 de la Ley 10/2010. * Colaborarás estrechamente con el equipo de FCC para la región EMEA para garantizar que las actividades sospechosas relacionadas con España se identifiquen, investiguen, escalen y documenten adecuadamente, cumpliendo con la prohibición de revelación anticipada (tipping-off) establecida en el artículo 24 de la Ley 10/2010. * Proporcionarás la revisión y la toma de decisiones como MLRO respecto a actividades sospechosas, salidas de clientes, restricciones de cuentas, solicitudes de las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado y otros resultados relacionados con el riesgo de delitos financieros que requieran aportar una perspectiva local española. **Impulso comercial y asesoramiento en materia de riesgos** * Actuarás como socio de cumplimiento normativo integrado del equipo comercial y de ventas español, ofreciendo orientación regulatoria diaria sobre consultas de clientes, casos de uso de productos y escenarios de riesgo específicos del mercado español y sur de Europa. * Asesorarás sobre consideraciones normativas específicas del mercado español en compromisos complejos con clientes, asegurando la escalación adecuada a los equipos de FCC para la región EMEA y de Operaciones KYC cuando sea necesario. * Apoyarás la evaluación y el lanzamiento de nuevos productos o iniciativas comerciales dirigidas al mercado español, garantizando que los controles sean proporcionales y coherentes con las expectativas de SEPBLAC y el apetito de riesgo de Airwallex NL. **Gobernanza e informes** * Proporcionarás información de cumplimiento y reportes periódicos a la alta dirección de Airwallex NL y a los comités de riesgo del Grupo pertinentes, cubriendo indicadores de riesgo a nivel de sucursal, desarrollos regulatorios y la eficacia de los controles locales. * Mantendrás y actualizarás la evaluación formal de riesgos de la sucursal según el RD 304/2014, asegurando que refleje el perfil de riesgo actual de la Sucursal Española y se revise al menos anualmente. * Cumplirás con cualesquiera obligaciones locales de presentación de informes ante SEPBLAC o el Banco de España derivadas del estatus regulatorio de la sucursal, coordinándote con los equipos de Cumplimiento y Jurídico de Airwallex NL. **Auditoría y corrección de deficiencias** * Apoyarás la respuesta a consultas de supervisión a nivel de sucursal por parte de SEPBLAC y el Banco de España, auditorías internas y revisiones independientes de AML, coordinándote con la función de Auditoría Interna cuando sea necesario. * Impulsarás la identificación y corrección oportunas de cualesquiera deficiencias locales en materia de cumplimiento normativo, manteniendo pruebas sólidas de las acciones adoptadas. **Quién eres** Buscamos personas que cumplan con los requisitos mínimos para este puesto. Las cualificaciones preferidas son muy valoradas, pero no son obligatorias. **Requisitos mínimos** * **Formación académica:** Se prefiere tener un título universitario en Derecho, Finanzas, Administración de Empresas o un campo afín. * **Experiencia:** Mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento normativo contra los delitos financieros, con experiencia como MLRO o Representante ante SEPBLAC en una entidad financiera regulada, una institución de pago o una fintech que opere en España o en el mercado ampliado de la UE/EEE. * **Conocimientos regulatorios:** Conocimientos sólidos sobre las obligaciones españolas en materia de AML/CTF según la Ley 10/2010 y el RD 304/2014, el papel de SEPBLAC como unidad de inteligencia financiera (UIF) y autoridad supervisora de España, el marco del Órgano de Control Interno (OCI) y la supervisión ejercida por el Banco de España sobre las instituciones de pago; conocimiento sobre cómo se aplican en España las Directivas europeas contra el blanqueo de capitales (AMLD4/AMLD5/AMLD6) y el próximo Reglamento europeo contra el blanqueo de capitales (UE) 2024/1624. * **Experiencia regulatoria:** Experiencia previa interactuando con SEPBLAC y/o el Banco de España, ya sea de forma directa o en apoyo (por ejemplo, notificaciones de sucursales, presentación de comunicaciones de operaciones sospechosas, correspondencia regulatoria, inspecciones supervisoras). * **Capacidad de juicio operativo:** Capacidad demostrada para gestionar escalados de actividades sospechosas, la presentación de comunicaciones de operaciones sospechosas mediante la plataforma segura de presentación de informes de SEPBLAC y para tomar decisiones normativas sólidas y oportunas en un entorno comercial dinámico. * **Gestión de partes interesadas:** Capacidad para interactuar con credibilidad con partes interesadas internas de los ámbitos de cumplimiento normativo, jurídico y comercial, y para representar profesionalmente a Airwallex ante las autoridades reguladoras españolas. * **Idioma:** Se exige un dominio profesional tanto del español como del inglés; es imprescindible poder redactar correspondencia regulatoria y documentación de cumplimiento normativo en español. **Cualificaciones preferidas** * Experie