Analista de Cumplimiento

Descripción

En **Paymentology**, estamos redefiniendo lo que es posible en el ámbito de los pagos. Como el primer emisor-procesador verdaderamente global, brindamos a los bancos y a las fintechs la tecnología y el talento necesarios para lanzar y gestionar tarjetas Mastercard y Visa a escala —en más de 60 países. Nuestra avanzada plataforma multi-nube ofrece datos en tiempo real, una escalabilidad incomparable y la flexibilidad de instancias de procesamiento compartidas o dedicadas. Es este alcance global y esta innovación lo que nos distingue. **Resumen del puesto** ================ El Analista de Cumplimiento es responsable de gestionar los requisitos de AML y KYC, al tiempo que apoya a la empresa en la identificación, evaluación y mitigación de los riesgos de delincuencia financiera. Este puesto se centra en implementar y mantener un sólido sistema de gestión de riesgos de cumplimiento, con énfasis en AML, incorporación de clientes, lucha contra la corrupción y conflictos de intereses. El Analista de Cumplimiento garantiza que los procedimientos y controles se implementen adecuadamente en los procesos comerciales y supervisa los principales riesgos de cumplimiento mediante una monitorización y pruebas exhaustivas. Además, este rol implica supervisar las relaciones con bancos socios, implementar nuevos controles, interpretar y operacionalizar los requisitos de cumplimiento, así como apoyar al Director Senior de Cumplimiento y Protección de Datos en la ejecución de programas de cumplimiento eficaces y prácticas de gestión de riesgos en todos los niveles de Paymentology. **Principales responsabilidades** ======================== **Evaluación y mitigación de riesgos** ---------------------------------- * Realizar evaluaciones de riesgo para nuevos clientes, proveedores, productos y entradas al mercado, con el fin de identificar y mitigar los riesgos de cumplimiento. * Gestionar de forma continua las verificaciones de AML, controles de sanciones, KYC y debida diligencia, asegurando el cumplimiento de la normativa sudafricana e internacional. * Implementar y mantener un sistema ágil de gestión de riesgos de cumplimiento basado en estándares reconocidos. * Garantizar la alineación con el apetito de riesgo de Paymentology y el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables, especialmente en el ámbito de AML/KYC. **Informes y documentación** ------------------------------- * Elaborar informes y documentación precisos dirigidos a la alta dirección, organismos reguladores y partes interesadas internas y externas, para demostrar la solidez de los controles de cumplimiento. * Establecer sistemas para mantener registros precisos de las actividades de cumplimiento, incluida la documentación de políticas, sesiones de formación y el respaldo de auditorías, revisiones e investigaciones. * Coordinar la finalización de cuestionarios de debida diligencia relacionados con el cumplimiento, solicitados por los clientes durante su incorporación y según sea necesario. * Apoyar el proceso de gestión de riesgos de terceros de Paymentology y los esfuerzos de debida diligencia para clientes nuevos y existentes. * Mantener el proceso y los registros de Debida Diligencia Reforzada. **Investigación de incidencias** ------------------------ * Apoyar las investigaciones de quejas, incidentes, denuncias o posibles infracciones de las normas de cumplimiento, y adoptar las medidas correctoras pertinentes según corresponda. * Identificar las causas fundamentales de los problemas y vulneraciones de cumplimiento e implementar acciones correctoras para prevenir su recurrencia. **Apoyo a las operaciones** ------------------------- * Garantizar que las operaciones diarias cumplan con las normas y políticas de cumplimiento aplicables. * Identificar áreas de mejora e implementar medidas correctoras según sea necesario. * Mantenerse actualizado sobre los cambios legislativos, reglamentarios y en los estándares del sector relevantes para las operaciones de Paymentology e implementar los ajustes necesarios para preservar el cumplimiento. * Realizar investigaciones sobre los requisitos regulatorios y de cumplimiento en distintas regiones de operación, con especial atención a las normativas AML/KYC. * Informar a los equipos internos sobre los cambios relevantes y sus implicaciones para la organización. * Apoyar a la empresa en el cumplimiento de marcos, procesos y mejores prácticas. * Comunicar las políticas y procedimientos de cumplimiento para garantizar que los miembros del equipo comprendan sus obligaciones y responsabilidades. * Liderar proyectos especiales, tales como la implementación de herramientas y sistemas de cumplimiento, y asegurar una gestión eficaz del cambio. **Gestión de auditorías de cumplimiento** ------------------------------ * Realizar revisiones y evaluaciones periódicas para valorar la eficacia de los programas de cumplimiento e identificar áreas susceptibles de mejora o acción correctora. * Coordinar y liderar las revisiones de cumplimiento llevadas a cabo por terceros externos. * Coordinarse con múltiples equipos dentro de Paymentology para recopilar y revisar la documentación y las muestras necesarias. **Formación y orientación** ----------------------------------- * Impartir sesiones formativas y talleres para educar al personal sobre los requisitos de cumplimiento, los estándares éticos y las mejores prácticas esperadas. * Apoyar el desarrollo y la implementación del programa anual de formación, tanto en formato presencial como en formato de e-learning. * Proporcionar orientación respecto a consultas e incidencias relacionadas con el cumplimiento. **Colaboración y comunicación** ----------------------------------- * Trabajar estrechamente con diversos departamentos para garantizar la alineación de los esfuerzos de cumplimiento con los objetivos generales del negocio. * Establecer y mantener relaciones productivas con los bancos socios de la Alianza para abordar temas relacionados con el cumplimiento y apoyar sus requisitos en esta materia. * Negociar soluciones que respondan tanto a los requisitos de la empresa como a los de las partes externas. * Realizar revisiones para nuevas entradas al mercado, desarrollo de productos y programas contra la delincuencia financiera (por ejemplo, aprobación de regalos y entretenimiento). **Conocimientos, habilidades y competencias** ================================== * Conocimiento sólido de los marcos regulatorios globales y de los estándares del sector, incluidos los relativos al blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT), conocimiento del cliente (KYC), controles de sanciones y lucha contra la corrupción. * Conocimiento profundo de la legislación global sobre AML (por ejemplo, Directivas europeas sobre AML y el nuevo Reglamento AML), directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), Ley británica contra la corrupción (UK Bribery Act), Ley estadounidense contra la corrupción extranjera (FCPA) y regímenes globales de sanciones. * Capacidad para aplicar técnicas de análisis de riesgos y para implementar marcos y herramientas de gestión de riesgos. * Excelentes habilidades comunicativas verbales y escritas en inglés. * Competencia en el uso de la suite Microsoft Office, con sólidas habilidades en Excel y PowerPoint. * Habilidades destacadas en negociación y gestión de partes interesadas para abordar asuntos de cumplimiento y alcanzar consensos. * Fuertes capacidades analíticas y de resolución de problemas. * Trayectoria comprobada en la conducción y gestión colaborativa del cambio, preferiblemente en un rol regional o global. * Habilidades efectivas de organización y gestión de proyectos para manejar múltiples tareas y proyectos. * Capacidad para interpretar requisitos regulatorios complejos y operacionalizarlos de forma eficaz. * Familiaridad con herramientas informáticas relacionadas con el cumplimiento, tales como sistemas de control de sanciones, verificación de identidad (digital) y sistemas de monitoreo de AML. * La familiaridad con herramientas de Gobierno, Riesgo y Cumplimiento (GRC) constituye un valor añadido. **Requisitos mínimos** ========================== * Licenciatura en Administración de Empresas, Finanzas, Derecho o campo afín. * Certificaciones en cumplimiento y/o gestión de riesgos, como la otorgada por ACAMS, son preferibles. * En algunos casos, puede considerarse una experiencia laboral equivalente en sustitución de la formación académica o certificación formal. **Años de experiencia** ======================= * Mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento, auditoría y/o gestión de riesgos. * Experiencia demostrable en prevención y detección de delitos financieros. * Se prefiere experiencia en el ámbito de los pagos y/o en entornos altamente regulados. En **Paymentology** valoramos el impacto positivo que podemos tener en la vida de las personas que trabajan para nosotros y de quienes viven en las comunidades donde operamos. Podrás trabajar con un equipo diverso y global, en el que los profesionales de Paymentology, en todos los niveles, desempeñan un papel fundamental en nuestra misión global: impulsar al mundo mediante los pagos y generar un impacto positivo a escala mundial. Somos un empleador que promueve la igualdad de oportunidades y se compromete a fomentar un entorno laboral diverso e inclusivo, donde todas las personas puedan desarrollarse plenamente. Acogemos candidaturas de personas de todos los orígenes y no discriminamos por ningún motivo ilegal, incluidos raza, color, etnia, sexo, género, embarazo, estado civil, responsabilidades familiares, edad, discapacidad, orientación sexual, religión, creencias, idioma o estado serológico respecto al VIH. Paymentology nunca solicitará ningún tipo de pago por parte de los candidatos en ninguna fase de nuestro proceso de selección, ya sea para la presentación de candidaturas, entrevistas, formación o colocación laboral. Si alguien le solicita dinero alegando actuar en nombre de Paymentology, por favor considérelo fraudulento y no realice ningún pago. Todos los puestos vacantes legítimos de Paymentology se publican únicamente a través de nuestra página oficial de carreras, y nuestros correos electrónicos de reclutamiento se envían exclusivamente desde dominios oficiales de Paymentology.