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Resumen: Este puesto implica realizar investigaciones y análisis minuciosos sobre delitos financieros para mitigar riesgos, garantizar el cumplimiento normativo y apoyar las labores de las fuerzas del orden. Aspectos destacados: 1. Realizar investigaciones minuciosas sobre delitos financieros con sensibilidad temporal 2. Analizar la actividad financiera en busca de patrones sospechosos y revisar registros 3. Garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables En American Express, nuestra cultura se basa en una historia de innovación de 175 años, valores compartidos y conductas de liderazgo, así como un compromiso inquebrantable con nuestros clientes, comunidades y colegas. Desde la entrega de productos diferenciados hasta la prestación de un servicio al cliente de clase mundial, operamos con una sólida mentalidad de gestión de riesgos, asegurando que seguimos cumpliendo nuestra promesa de marca en materia de confianza, seguridad y servicio. Como miembro del equipo Amex, experimentarás nuestro sólido respaldo mediante un apoyo integral a tu bienestar integral y numerosas oportunidades para adquirir nuevas habilidades, desarrollarte como líder y progresar en tu carrera. Aquí, tu voz e ideas importan, tu trabajo tiene impacto y, juntos, nos ayudarás a definir el futuro de American Express. **¿Cómo generarás impacto en este puesto?** La Unidad Global de Vigilancia contra los Delitos Financieros (GFCSU) de American Express y la Unidad de Investigaciones de Estados Unidos (USIU), dentro de Cumplimiento Global contra los Delitos Financieros (GFCC), colaboran estrechamente para ofrecer apoyo y supervisión integrales de las investigaciones globales sobre delitos financieros. En conjunto con los socios de GFCC, la GFCSU y la USIU desarrollan e implementan reglas automatizadas de monitoreo de transacciones, informes y otros procesos diseñados para identificar actividades potencialmente indicativas de conducta delictiva. La GFCSU y la USIU también investigan actividades financieras potencialmente sospechosas y, cuando corresponda, presentan informes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) ante la Red de Aplicación de la Ley contra los Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, y/o remiten asuntos a socios internos de cumplimiento para su revisión y notificación a nivel global. Además, la GFCSU y la USIU gestionan los riesgos asociados con personas políticamente expuestas y con personas y entidades incluidas en listas centrales de sanciones y riesgos mediante revisiones periódicas, y gestionan los riesgos relacionados con pagos indebidos que podrían indicar soborno, corrupción u otra actividad ilícita mediante la revisión de los pagos y gastos internos de American Express. La GFCSU y la USIU desempeñan conjuntamente un papel fundamental para garantizar que American Express cumpla todas las leyes y regulaciones aplicables, incluida la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley USA PATRIOT y la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero, y proporcionen a las fuerzas del orden información clave para la investigación y el enjuiciamiento del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el fraude con tarjetas de crédito, el robo de identidad y otras actividades delictivas. El candidato seleccionado trabajará en nuestro centro de Madrid (España) para mitigar los riesgos para la empresa American Express mediante la investigación y el análisis de la actividad financiera en busca de patrones sospechosos, así como la revisión de registros. Los candidatos deben ser flexibles y dispuestos a adaptar sus responsabilidades según las necesidades empresariales, sentirse cómodos leyendo y revisando registros procedentes de jurisdicciones del EMEA y ser capaces de colaborar con diversos equipos de American Express, entre ellos oficiales internacionales de cumplimiento de mercado, representantes de líneas de negocio y equipos de proyectos, entre otros. Las responsabilidades incluyen: * Realizar investigaciones minuciosas sobre delitos financieros con sensibilidad temporal, analizando cada caso de actividad financiera potencialmente sospechosa en múltiples jurisdicciones y países, utilizando una amplia variedad de herramientas de investigación y análisis. * Demostrar una atención rigurosa al detalle en la investigación, el análisis y la redacción. * Elaborar informes bien redactados que describan y analicen la actividad potencialmente sospechosa. * Revisar las investigaciones realizadas por otros analistas y proporcionar comentarios constructivos. * Capacidad para cambiar con facilidad entre los distintos flujos de trabajo de la GFCSU: AML, DED, selección y lucha contra la corrupción. * Cumplir con las expectativas de desempeño: objetivos de productividad y calidad. * Cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio (SLA). * Asistir en proyectos adicionales que apoyen al equipo de investigaciones. * Desarrollar y mantener conocimientos adecuados sobre el entorno de los delitos financieros. * Establecer relaciones sólidas con socios estratégicos para garantizar una coordinación eficaz de las investigaciones. **Requisitos mínimos:** * Se exige un mínimo de dos años de experiencia en uno de los siguientes ámbitos: cumplimiento AML, monitoreo de transacciones, cribado de sanciones, DED, cumplimiento normativo, fuerzas del orden, investigaciones de fraude y otras investigaciones sobre delitos financieros. * Dominio fluido del inglés (hablado y escrito). * Competencia avanzada en Microsoft Excel. * Capacidad demostrada para investigar información con fines empresariales. * Capacidad comprobada para trabajar con grandes volúmenes de datos y analizarlos con el fin de informar sobre información crítica. * Comunicación efectiva y excelentes habilidades de redacción. * Alto nivel de profesionalidad, autodisciplina y sentido de urgencia. **Requisitos preferibles:** * Conocimiento de otros idiomas del EMEA sería un valor añadido. * Conocimiento de la legislación AML y del sector específico de los delitos financieros, así como de temas geopolíticos. * Certificación en cumplimiento, AML o campos relacionados con los delitos financieros. * Experiencia laboral en departamentos de KYC, monitoreo de transacciones, sanciones o DED. * Título universitario (o equivalente) altamente recomendado. Idealmente en alguna de las siguientes disciplinas, o similares: Derecho, Estudios Jurídicos, Criminología, Administración de Empresas, Finanzas, Economía, Contabilidad o Gobierno y Servicios Públicos, Habilidades LegalTech, gestión de bases de datos, IA, plataformas Blockchain * Se requiere elegibilidad laboral para trabajar con American Express en España, ya que la empresa no tramitará patrocinio de visados para estos puestos. Te respaldamos con beneficios que apoyan tu bienestar integral para que puedas ser y dar lo mejor de ti. Esto significa cuidar de tu salud física, financiera y mental, así como de la de tus seres queridos, además de brindarte la flexibilidad necesaria para prosperar tanto personal como profesionalmente: * Salarios base competitivos * Incentivos por bonificaciones * Apoyo al bienestar financiero y a la jubilación * Cobertura médica, dental, visual, de vida y de discapacidad integral (según ubicación) * Modelo laboral flexible con modalidades híbridas, presenciales o virtuales, según el puesto y las necesidades empresariales * Políticas generosas de licencias remuneradas por maternidad/paternidad (según ubicación) * Acceso gratuito a centros de bienestar globales en instalaciones propias, con enfermeros y médicos (según ubicación) * Apoyo gratuito y confidencial de asesoramiento psicológico a través de nuestro programa Healthy Minds * Oportunidades de desarrollo profesional y formación La oferta de empleo con American Express está condicionada a la finalización exitosa de una verificación de antecedentes, sujeta a las leyes y regulaciones aplicables.
