Estamos buscando un profesional analítico y detallista para unirse a nuestro equipo de Modelización de Provisiones. El objetivo de este puesto es garantizar unas provisiones precisas y basadas en datos en múltiples carteras europeas de acuerdo con las normas IFRS 9. El Analista de Riesgo Crediticio (Analista de Provisiones) contribuirá al desarrollo y seguimiento de modelos PD, LGD y ECL, asegurará niveles adecuados de provisiones y apoyará la toma de decisiones empresariales mediante un análisis profundo del desempeño de la cartera en tres líneas de producto y doce países. Este puesto requiere una estrecha colaboración con colegas de los departamentos de Riesgos, Finanzas y otros equipos para alinear hipótesis, mejorar la precisión de los modelos y mantener prácticas de provisión coherentes en todo el Grupo. ##### **Principales Responsabilidades:** **Modelización y Supervisión de Provisiones** * Apoyar el desarrollo, supervisión y mejora de modelos IFRS 9 (PD, LGD, ECL). * Realizar análisis cuantitativos para evaluar la suficiencia de provisiones y tendencias en las carteras. **Análisis de Cartera** * Analizar el rendimiento de la cartera en múltiples países y segmentos de producto. * Identificar factores que influyen en los cambios de provisiones y comunicar claramente los hallazgos del análisis. **Gestión de Datos e Informes** * Extraer, transformar y validar datos procedentes de bases de datos de gran volumen (SQL/Excel). * Preparar informes mensuales y trimestrales sobre provisiones, incluyendo comentarios sobre movimientos clave. **Colaboración Multifuncional** * Trabajar estrechamente con los equipos de Finanzas, Riesgos y Modelización para garantizar coherencia en las entradas, supuestos y resultados de los modelos. * Apoyar la coordinación de los ciclos de provisión de fin de trimestre y actualización de modelos. **Documentación y Cumplimiento** * Mantener documentación clara sobre la metodología, supuestos y gobernanza relacionada con las provisiones IFRS 9. * Apoyar procesos internos y externos de validación o auditoría. ##### **Requisitos y Competencias:** * Título de maestría en una disciplina cuantitativa (Matemáticas, Estadística, Economía, Finanzas o afines). * Mínimo 2 años de experiencia profesional en **riesgo crediticio o provisiones financieras**. * Conocimiento sólido de los conceptos de provisiones según **IFRS 9** (PD, LGD, ECL) y gobernanza de modelos. * Fuertes habilidades analíticas y de resolución de problemas, con gran atención al detalle. * Experiencia práctica con SQL (consultas y transformación de grandes conjuntos de datos) y Excel (fórmulas avanzadas, tablas dinámicas, visualización de datos). * Experiencia con R o Python para análisis estadístico y Power BI para paneles de control es una ventaja. * Dominio fluido del inglés escrito y hablado para colaborar eficazmente entre países. * Capacidad para trabajar de forma independiente y eficaz en un entorno internacional y dinámico. ##### **Competencias y Comportamientos:** * Analítico y orientado al detalle: garantiza precisión y calidad en resultados basados en datos. * Proactivo e independiente: asume la responsabilidad de tareas analíticas con mínima supervisión. * Colaborativo: trabaja eficazmente con equipos multidisciplinares y multinacionales. * Curioso y orientado a la mejora: busca oportunidades para perfeccionar procesos y aumentar la precisión y eficiencia de los modelos.