**¿Te entusiasma desarrollar tu carrera profesional?** BBVA es una compañía global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países, donde atiende a más de 80 millones de clientes. Contamos con más de 121 000 profesionales que trabajan en equipos multidisciplinarios con perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros y diseñadores. **Más información sobre el área:** El equipo de Cumplimiento CIB busca un perfil de Director Principal para liderar el desarrollo del programa de Cumplimiento AML y Sanciones del CIB relacionado con las actividades realizadas por los Prestadores de Servicios de Pago (PSP) a los que el Banco presta servicios. **Sobre el puesto:** Las principales funciones serán, no solo en términos generales, sino también con especial énfasis en la gestión de las relaciones entre BBVA y los PSP, tal como se indica a continuación: * Coordinar, desde una perspectiva de cumplimiento, las relaciones con los PSP a nivel global, con el fin de garantizar un enfoque coherente respecto al proceso centralizado de incorporación de clientes, un registro único de PSP y una visión integral de la relación global con cada PSP. * Elaborar las políticas y procedimientos de BBVA en materia de AML relativos a las relaciones con los PSP, incluidos, entre otros, la incorporación de clientes, la calificación del riesgo AML de los clientes, las sanciones financieras, las personas políticamente expuestas, la vigilancia de operaciones, la verificación de nombres y transacciones. * Diseñar y promover la implementación de un marco de controles específico para los PSP destinado a garantizar la adecuada mitigación de los riesgos de AML y sanciones, incluida la configuración de la gobernanza con el Centro de Prevención del Delito Financiero del CIB, las áreas de negocio y los representantes de los PSP. * Realizar y supervisar evaluaciones de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo relacionadas con las actividades de los PSP y los servicios prestados por BBVA a estos. * Asesorar a las unidades de negocio sobre procesos y mejores prácticas para asegurar el cumplimiento normativo y la correcta mitigación del riesgo AML en el desarrollo de las actividades del CIB. * Coordinar la respuesta a inspecciones y consultas de las autoridades supervisoras, así como a auditorías internas y externas. * Participar en proyectos destinados a desarrollar nuevos procesos o adaptar los actuales para mitigar el riesgo AML, en temas tales como la incorporación de clientes, la vigilancia de operaciones, la verificación, la evaluación de riesgos, etc. * Diseñar escenarios específicos de vigilancia AML para la actividad de los PSP, en colaboración con el Centro de Prevención del Delito Financiero del CIB, y promover su implementación en los sistemas de vigilancia AML de BBVA. * Participar en comités internos para la identificación, evaluación y notificación a las autoridades competentes de actividades sospechosas llevadas a cabo por los PSP. * Desarrollar un marco de mitigación para las relaciones con los PSP dentro del sistema interno de control de BBVA —MIGRO— e implementarlo junto con los equipos pertinentes de Garantía de Control de Riesgos de la primera línea de defensa, para realizar pruebas periódicas del marco de controles. * Fomentar la concienciación sobre AML/CFT y impartir sesiones formativas sobre los riesgos y modelos de negocio de los PSP dirigidas a las unidades de negocio y de apoyo pertinentes. * Participar en auditorías internas y externas, inspecciones regulatorias y solicitudes de información (RFI) recibidas de bancos corresponsales y otras partes interesadas dentro de la función AML. **Requisitos:** * Se requiere un perfil senior con al menos 7 años de experiencia en el sector de servicios financieros y un mínimo de 5 años de experiencia demostrable en el ámbito de los Prestadores de Servicios de Pago (PSP). * Será muy valorada la experiencia en cumplimiento, AML, delito financiero u otras funciones de control (auditoría interna, control interno, etc.). * La persona debe estar familiarizada con las actividades y negocios del CIB y comprender cómo las principales actividades del CIB (mercados globales, banca de inversión y finanzas, banca de transacciones globales) pueden dar lugar a riesgos de blanqueo de capitales y sanciones financieras internacionales. * También se exige un conocimiento profundo de la normativa AML y de la Directiva PSD2. * La persona debe sentirse cómoda interactuando con la alta dirección y entregando soluciones de alta calidad bajo plazos ajustados a un área de negocio exigente. * Se requieren habilidades de gestión. La persona deberá gestionar las relaciones con equipos internacionales de distintas áreas (negocio, cumplimiento, TI, jurídico, etc.) para coordinar proyectos clave interfuncionales relacionados con el desarrollo del programa AML del CIB de BBVA con los PSP. * Es imprescindible dominar el inglés. * Se requieren excelentes habilidades comunicativas y de negociación, ya que el puesto implica una interacción frecuente con altos representantes de BBVA y de los PSP. * También se requieren habilidades analíticas, pues la persona será responsable de supervisar los procesos de vigilancia AML y verificación llevados a cabo por el Centro de Prevención del Delito Financiero, centrándose especialmente en el sector de los PSP. * Alto nivel de integridad, ética y confidencialidad. * Orientación a resultados y enfoque proactivo ante los desafíos regulatorios. **Competencias:** Idioma inglés, inglés técnico