Asociado/a, Cumplimiento AFC

Descripción

#### **Quiénes somos** Simplificamos la creación de riqueza. Fundada en 2014 en Viena (Austria) por Eric Demuth, Paul Klanschek y Christian Trummer, estamos aquí para ayudar a las personas a confiar lo suficiente en sí mismas como para construir su libertad financiera —ahora y en el futuro—. Nuestra plataforma fácil de usar y apta para operar con cualquier activo permite tanto a inversores principiantes como a expertos experimentados invertir en criptomonedas, índices cripto, acciones\*, metales preciosos y materias primas\*, según sus preferencias y con cualquier presupuesto, las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Nuestro equipo global trabaja en distintas culturas y zonas horarias, llevando nuestros productos a más de 7 millones de clientes, lo que nos convierte en una de las plataformas más seguras y fiables de Europa para la inversión moderna. Con sede central en Austria pero operando en toda Europa, nuestros productos son desarrollados por personas talentosas, dinámicas y dispuestas a «ponerse manos a la obra y hacerlo realidad». Son estas perspectivas diversas y mentes innovadoras que actúan como UN EQUIPO lo que mantiene a Bitpanda a la vanguardia de nuestro sector. Así que, si eres alguien que piensa a gran escala, actúa con rapidez y quiere generar un impacto desde el primer día, ¡prepárate para unirte a nuestro equipo transformador del sector. ¡Vamos allá! #### #### **Tu misión:** Como Asociado/a, formarás parte integral de la segunda línea de defensa dentro de nuestro equipo de Ejecución contra el Delito Financiero (AFC). Este puesto se encuentra dentro de la segunda línea de defensa y apoya la gobernanza y ejecución de nuestro marco de cumplimiento AFC/AML. A medida que Bitpanda sigue escalando, reforzamos nuestras capacidades de cumplimiento AFC centrándonos en una clara responsabilidad, una toma de decisiones de alta calidad y un enfoque de cumplimiento consciente del cliente. Trabajarás estrechamente con Operaciones al Cliente, Riesgo, Asuntos Jurídicos y liderazgo AML para garantizar que los casos y las escalaciones de cumplimiento se gestionen exhaustiva, coherente y oportunamente, equilibrando los requisitos regulatorios con una sólida conciencia del impacto sobre el cliente y el negocio. #### **Qué harás** * Realizarás investigaciones para la Debida Diligencia Reforzada (EDD), la Prueba de Fondos / Patrimonio (PoF/W), las alertas de Monitoreo de Transacciones (TxM) y las verificaciones de Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sanciones, utilizando investigación OSINT y análisis de exposición a criptomonedas, asegurando así un avance oportuno, decisiones claras y resultados debidamente documentados. Como ejecutor/a de cumplimiento de segundo nivel, garantizarás que los controles en las áreas PoF/W y TxM se apliquen de forma coherente. * Prepararás documentación de casos de alta calidad, incluyendo pruebas sustentatorias, declaraciones de hechos, presentaciones de casos al Oficial AML y comunicaciones de sospecha (SAR) o decisiones de aprobación/rechazo, según corresponda. * Tomarás decisiones de cumplimiento bien fundamentadas que equilibren los requisitos regulatorios y los riesgos de delincuencia financiera, teniendo en cuenta el impacto sobre el cliente y respetando los Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA) definidos, además de comunicar la complejidad de forma transparente. * Contribuirás a los requisitos de informes preparando y recopilando datos para el Informe de Controles y entregando los resultados de los Informes AML trimestrales y anuales. * Colaborarás estrechamente con los equipos de primera línea (Operaciones AML, Operaciones KYC, Operaciones de Riesgo, Operaciones de Pagos, Atención al Cliente) y el departamento jurídico para gestionar eficazmente las escalaciones, ofreciendo orientación clara, actualizaciones de estado y vías de resolución. Participarás activamente en iniciativas de mejora continua destinadas a fortalecer la colaboración entre los distintos equipos. #### **Quién eres** * Tienes experiencia demostrada y relevante como Oficial AML o en un puesto similar de cumplimiento contra delitos financieros, preferiblemente en el ámbito de las criptomonedas, fintech o banca, y un historial comprobado de asumir responsabilidades en este campo. * Tienes confianza para ejercer tu criterio profesional, documentar tus decisiones de forma clara y escalar adecuadamente cuando sea necesario. * Ser titular de una certificación ACAMS o equivalente es deseable. Se valora igualmente la experiencia práctica, el pensamiento crítico y la capacidad de asumir responsabilidades. Para ti, una buena experiencia del cliente y un cumplimiento riguroso van de la mano. * Eres organizado/a y te desenvuelves con comodidad en entornos con altos estándares regulatorios, además de estar dispuesto/a a trabajar en turnos. #### **Qué obtendrás** * **Flexibilidad para trabajar donde mejor te desempeñes** – Disfruta de la libertad de nuestro modelo híbrido de trabajo, que combina la colaboración presencial con el trabajo remoto, además de 25 días adicionales al año para trabajar desde la ciudad o país de tu elección. * **Recompensa por tu impacto** – Recibirás un paquete competitivo de remuneración total alineado con la política de Bitpanda «pago por impacto», incluida la participación en nuestro plan de opciones sobre acciones. * **Apoyo para tu bienestar mental** – Accede a sesiones confidenciales de coaching, asesoramiento y recursos de salud mental siempre que los necesites a través de OpenUP. * **Tiempo para recargar energías** – Además de tus vacaciones anuales habituales, prioriza tu bienestar con 3 días adicionales de permiso remunerado para descansar, reiniciarte y recargar energías, disponibles tras 6 meses de antigüedad en la empresa. * **Aprendizaje y crecimiento continuos** – Desarrolla tus habilidades y mantente a la vanguardia en tu carrera con acceso ilimitado a la biblioteca de cursos en línea de Udemy, a tu propio ritmo. * **Beneficios y recompensas exclusivos** – Disfruta de descuentos, recompensas y ventajas de socios de todo el mundo en ámbitos como estilo de vida, bienestar, tecnología y viajes. * **Apoyo durante hitos vitales** – Aprovecha nuestras 8 semanas adicionales de licencia parental neutra en cuanto al género para dar la bienvenida y vincularte con tu nuevo miembro de la familia. * **Alimentación y concentración en las oficinas** – Los pandas de Viena, Bucarest, Barcelona y Berlín pueden disfrutar de comidas y tentempiés gratuitos en las oficinas, preparados frescamente para mantenerte con energía y concentrado durante todo el día. * **Reconocimiento por tus contribuciones** – Celebra hitos y logros con reconocimientos y recompensas por tu antigüedad en Bitpanda. * **Demuestra tu orgullo Bitpanda** – Accede a mercancía y equipamiento exclusivos con la marca Bitpanda para representarnos. * **Conéctate y celebra con tu equipo** – Únete a inolvidables eventos corporativos, desde nuestra Fiesta de Invierno en Viena hasta reuniones en todo el mundo, fomentando la diversión, la conexión y la celebración. .…y aún más beneficios específicos por ubicación diseñados para hacer aún más gratificante tu experiencia en Bitpanda, independientemente de dónde te encuentres. Sobre todo, tendrás la oportunidad de aprender y crecer como parte del increíble recorrido de Bitpanda hacia convertirse en la plataforma de inversión número 1 de Europa en el futuro. ##### ***Bitpanda se compromete a fomentar un entorno justo e igualitario basado en la confianza y el respeto mutuo. Creemos que un lugar de trabajo diverso e inclusivo es fundamental para nuestro éxito y estamos comprometidos a construir un equipo que represente una amplia variedad de orígenes, perspectivas y competencias.*** * ***Estos beneficios podrán modificarse a discreción de Bitpanda y no se aplican a nuestras prácticas profesionales; asimismo, existen excepciones a nuestra política de trabajo híbrido para equipos que trabajan por turnos o para quienes desempeñan funciones que requieren su presencia física en la oficina (por ejemplo, el equipo de Espacios de Trabajo o TI).***