En American Express, nuestra cultura se basa en una historia de innovación de 175 años, valores compartidos y comportamientos de liderazgo, así como un compromiso inquebrantable con nuestros clientes, comunidades y colegas. Como parte del equipo de Amex, experimentarás este respaldo sólido mediante un apoyo integral a tu bienestar integral y numerosas oportunidades para adquirir nuevas habilidades, desarrollarte como líder y progresar en tu carrera. Aquí, tu voz e ideas importan, tu trabajo tiene impacto y, juntos, nos ayudarán a definir el futuro de American Express. **¿Cómo generarás impacto en este puesto?** Es fundamental que el candidato tenga un excelente conocimiento de las leyes y regulaciones europeas y españolas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ABC/LLC), de las tendencias regulatorias/normas del sector, así como conocimientos prácticos sobre la regulación de los servicios de pago y los organismos reguladores de la UE. Como miembro de la organización de Cumplimiento Regional contra el Delito Financiero/Oficial de Información sobre Blanqueo de Capitales (MLRO) de EMEA, el candidato gestionará diversos asuntos relacionados con el cumplimiento ABC en las operaciones comerciales europeas de adquisición, proporcionando asesoramiento/guía regulatoria en materia de ABC y supervisando la implementación de las políticas y procedimientos empresariales de ABC para lograr el cumplimiento de las obligaciones legales y los estándares de la empresa. Como parte de la Segunda Línea de Defensa, el candidato: * Identificará y analizará los requisitos legales ABC aplicables a: (i) las actividades comerciales de adquisición de comerciantes realizadas en los países del EEE donde American Express Payments Europe, S.L. (AEPE) está autorizada para operar con otros modelos comerciales distintos de un establecimiento permanente; y (ii) la actividad de adquisición mediante procesadores/intermediarios de pagos de terceros (TPP) en los países del EEE, supervisando los cambios en las leyes y regulaciones y asesorando sobre sus impactos comerciales (escaneo prospectivo y asesoramiento) * Impulsará una sólida participación y relaciones de colaboración con los Oficiales de Cumplimiento de Mercado (MCO) y los Oficiales de Cumplimiento de Líneas de Negocio (LOBCO), además de brindar diariamente asesoramiento/guía regulatoria en materia de ABC a los líderes del negocio de Servicios Globales a Comerciantes (GMS) y a otras partes interesadas clave (Primera Línea de Defensa y equipos de Gestión de Controles, Cumplimiento Regulatorio, etc.) * Actuará como Experto en Materia de ABC (SME) para cumplir todos los requisitos regulatorios internos y externos aplicables en materia de ABC * Garantizará que los riesgos regulatorios de cumplimiento contra el delito financiero se identifiquen, evalúen, supervisen y controlen adecuadamente * Apoyará a la organización regional de Cumplimiento contra el Delito Financiero de EMEA y a su MLRO en la implementación y mantenimiento de un programa robusto de ABC * Ejecutará controles de la Segunda Línea de Defensa, señalando debilidades, emitiendo recomendaciones pertinentes y asegurando que se lleve a cabo una revisión crítica efectiva según corresponda * Realizará una supervisión adecuada de ABC sobre los distintos modelos de adquisición de AEPE, incluidos los procesadores/intermediarios de TPP, garantizando el cumplimiento de los requisitos regulatorios y de las políticas internas * Asegurará la existencia de un marco sólido de controles ABC, incluidas las políticas y procedimientos, para todas las actividades de adquisición de AEPE, incluidos los modelos de transacción directos e indirectos de los procesadores/intermediarios de TPP * Gestionará las interacciones y reportes regulatorios en materia de ABC: apoyará las interacciones con las autoridades reguladoras, actuando como punto de contacto principal y garantizando reportes oportunos y precisos * Realizará evaluaciones/valoraciones de riesgo ABC de los modelos/iniciativas actuales y nuevos de adquisición de AEPE/GMS, identificando, evaluando y mitigando los riesgos ABC asociados * Representará al equipo de Cumplimiento contra el Delito Financiero/MLRO de AEPE en proyectos/iniciativas/foros de gobernanza donde se requiera conocimiento especializado en ABC y aportará insumos a la estructura de gobernanza de la entidad jurídica cuando sea necesario **Requisitos mínimos:** * Título universitario en Derecho o Administración y Dirección de Empresas. Conocimientos sólidos/comprensión de la regulación de los servicios de pago y de ABC/LLC * Más de 7 años de experiencia laboral relacionada con el cumplimiento en una institución financiera regulada (por ejemplo, banco, institución de dinero electrónico, institución de pago, etc.) o en el sector de servicios financieros no bancarios/no regulados (por ejemplo, consultoría) * Experiencia comprobada en el diseño e implementación de programas regulatorios de cumplimiento ABC/LLC, incluyendo análisis normativo, evaluaciones de riesgo, diseño de políticas y procedimientos y programas de supervisión * Comprensión profunda de los requisitos y tendencias regulatorias en materia de delito financiero * Conocimiento de los procesos operativos de la empresa dentro de una multinacional como Amex es un plus, al igual que la experiencia previa en los negocios de comerciantes/adquisición de Amex * Certificaciones CAMS y/o ICA son un plus * Excelentes habilidades comunicativas (verbales y escritas) y de influencia: transmitir información compleja de forma clara y concisa, traduciendo los requisitos de ABC/LLC a la realidad/entorno empresarial * Experiencia comprobada como punto de contacto/gestión durante auditorías e inspecciones regulatorias * Capacidad para construir relaciones sólidas con socios comerciales, partes interesadas en cumplimiento y otros colegas * Capacidad comprobada para trabajar eficazmente en mercados, culturas y entornos regulatorios diversos, y para interactuar y gestionar eficazmente a partes interesadas de alto nivel como asesor independiente y de confianza * Capacidad para trabajar de forma autónoma: persona resolutiva que valora el trabajo en equipo y consigue resultados * Habilidades de toma de decisiones con mentalidad basada en el riesgo * Curiosidad y proactividad: impulso por aprender y tomar la iniciativa * Habilidades analíticas y atención al detalle. Dominio de MS Office * Fluidez en inglés, tanto hablado como escrito, es obligatoria Se requiere elegibilidad legal para trabajar con American Express en España, ya que la empresa no tramitará patrocinio de visados para estos puestos. Te respaldamos con beneficios que apoyan tu bienestar integral para que puedas ser y rendir al máximo. Esto significa cuidar de tu salud física, financiera y mental, así como de la de tus seres queridos, y ofrecerte la flexibilidad necesaria para prosperar tanto personal como profesionalmente: * Salarios base competitivos * Incentivos por desempeño * Apoyo al bienestar financiero y a la jubilación * Cobertura médica, dental, visual, de vida y por discapacidad integral (según ubicación) * Modelo de trabajo flexible con modalidades híbridas, presenciales o virtuales según el puesto y las necesidades del negocio * Políticas generosas de licencia remunerada por maternidad/paternidad (según ubicación) * Acceso gratuito a centros globales de bienestar en instalaciones propias, con enfermeros y médicos (según ubicación) * Apoyo gratuito y confidencial de consejería a través de nuestro programa Healthy Minds * Oportunidades de desarrollo profesional y formación La oferta de empleo con American Express está condicionada a la finalización satisfactoria de una verificación de antecedentes, sujeta a las leyes y regulaciones aplicables.