Analista AML

Descripción

Resumen: Únase como Analista de Cumplimiento AML para brindar garantía independiente sobre las actividades de gestión de riesgos y el cumplimiento de los requisitos regulatorios en el sector de pagos. Aspectos destacados: 1. Diseñar y ejecutar pruebas de control independientes sobre los controles AML. 2. Ser responsable de elaborar, desarrollar y mantener las políticas y procedimientos AML de la empresa. 3. Ofrecer orientación experta y cuestionamiento al Primer Nivel de Defensa. ES Madrid \| Legal y Cumplimiento UK \| 4 mar 2026 \| R\-0004537 **Estamos reinventando los pagos.** En menos de cuatro años, Dojo ha irrumpido en el mercado para convertirse en el adquirente más grande y apreciado del Reino Unido. Nuestra infraestructura de pagos, diseñada específicamente para el comercio presencial, está cambiando las reglas del juego. Actualmente, más de 150 000 clientes en cuatro países eligen realizar transacciones por miles de millones con nosotros cada año. Pero apenas estamos comenzando. Nuestros empleados son la fuerza impulsora detrás de nuestro éxito. Son nuestra mayor inversión y nuestra ventaja competitiva definitiva. Contratamos personas excepcionales y les otorgamos autonomía, confianza y responsabilidad para prosperar. Los resultados se encargan de sí mismos. **El puesto** Buscamos un Analista de Cumplimiento AML para unirse al Segundo Nivel de Defensa (2LoD), especializado en el sector de pagos. Este rol fundamental se centrará en proporcionar garantía independiente sobre la eficacia de las actividades de gestión de riesgos, los controles y el cumplimiento de los requisitos regulatorios relacionados con el blanqueo de capitales, el fraude y la delincuencia financiera por parte del Primer Nivel de Defensa (1LoD). Su responsabilidad principal será diseñar y ejecutar pruebas de garantía de controles, supervisar indicadores clave de riesgo e impartir gobernanza sobre el marco de políticas AML. Este puesto requiere una profunda comprensión de las regulaciones locales y del sector de pagos, sólidas habilidades analíticas y de auditoría, así como la capacidad de cuestionar y colaborar eficazmente con las partes interesadas internas para elevar los estándares de cumplimiento. Comenzará a trabajar desde el primer día, por lo que buscamos una persona proactiva capaz de establecer rápidamente un sólido programa de garantía. **Qué hará...** * **Pruebas de garantía:** Diseñar y ejecutar pruebas de control independientes, revisiones temáticas y supervisión basada en riesgos sobre los controles AML del 1LoD (incluidos KYC, CDD, monitoreo de transacciones y cribado de sanciones). * **Políticas y gobernanza:** Ser responsable de elaborar, desarrollar y mantener las políticas, procedimientos y declaración de apetito de riesgo AML de la empresa, asegurando su alineación con las regulaciones locales, las normas de las redes de tarjetas y las mejores prácticas globales. * **Supervisión e informes:** Supervisar indicadores clave de rendimiento (KPI) e indicadores clave de riesgo (KRI) relacionados con los procesos y controles AML. Capacidad comprobada para obtener y analizar datos de los sistemas de informes. Elaborar informes independientes para la alta dirección y el Consejo sobre el estado general y la eficacia del entorno de controles AML, destacando deficiencias y formulando recomendaciones para su corrección. * **Supervisión y cuestionamiento:** Ofrecer orientación experta y cuestionamiento al 1LoD respecto al diseño e implementación de nuevos procesos comerciales, productos y cambios operativos, para garantizar que los riesgos AML inherentes se mitiguen adecuadamente. * **Relación con las autoridades reguladoras:** Gestionar y coordinar las respuestas ante auditorías e inspecciones externas de las autoridades reguladoras relacionadas con el cumplimiento AML, trabajando con el Gestor Regional de Cumplimiento para asegurar que se cumplan todas las obligaciones regulatorias. Preparar presentaciones de informes de operaciones sospechosas (STR) para su revisión por parte del Director de AML/CFT * \& Sepblac. * **Seguimiento de correcciones:** Seguir, supervisar y validar la finalización de los planes de corrección derivados de las pruebas de controles, hallazgos de auditorías internas u observaciones regulatorias. * **Capacitación y sensibilización:** Desarrollar y impartir programas de capacitación y sensibilización específicos para fomentar una sólida cultura AML en toda la organización, especialmente dentro del 1LoD y las ventas. **Qué aportará...** * Al menos 2 años de experiencia comprobada en un rol de Garantía, Auditoría o Gobernanza en el Segundo Nivel de Defensa (2LoD) dentro del sector de pagos o de servicios financieros. * Conocimientos prácticos profundos sobre el diseño y la ejecución de pruebas de garantía de controles y revisiones basadas en riesgos. * Competencia en las regulaciones AML/KYC, los marcos de controles y los estándares de informes (p. ej., regulaciones locales españolas, Directivas europeas contra el blanqueo de capitales). * Excelentes habilidades analíticas e investigativas, con capacidad para identificar riesgos sistémicos, analizar deficiencias complejas en los controles y articular hallazgos independientes ante audiencias superiores. * Gran atención al detalle y precisión, con capacidad para gestionar múltiples actividades de garantía y priorizar eficazmente la carga de trabajo. * Persona colaboradora capaz de trabajar eficaz y eficientemente en equipo, construyendo relaciones con colegas de toda la organización, manteniendo al mismo tiempo la independencia y el espíritu crítico necesarios para una función 2LoD. * Dominio fluido del inglés y del español. **Dojo: en la oficina y fuera de ella** Creemos que nuestro mejor trabajo se logra cuando colaboramos cara a cara. Estos «días juntos» fomentan la comunicación, impulsan la innovación y despiertan nuestras ideas más brillantes. Por eso promovemos una cultura centrada en la oficina. Esto significa trabajar desde la oficina al menos 4 días por semana. Con oficinas repartidas por toda Europa, sabemos algo sobre cómo mantenernos dinámicos. ¿Necesita concentrarse profundamente? Diríjase a una zona tranquila. ¿Tiene grandes ideas? Los espacios colaborativos están a su disposición. ¿Solo quiere reunirse con alguien? Nuestros espacios sociales lo facilitan. Haga un trabajo que importe, en espacios creados para usted. **Pregunta: ¿qué es curioso, incansable y obsesionado con el cliente?** Si le interesa conocer la respuesta, ya ha recorrido un tercio del camino hacia conocer nuestros valores de Dojo. Si lo siguiente resuena con usted, ¡hablemos! * Es curioso. Tiene un verdadero deseo de aprender y crear. * Es incansable. Sigue adelante incluso cuando sería más fácil no hacerlo. * Está obsesionado con el cliente. Sabe cuán importante son los clientes para su labor. #### **Diversidad, equidad e inclusión en Dojo** Desde panaderías locales hasta restaurantes reconocidos, los pagos de Dojo sirven a más de 150 000 establecimientos en todo el Reino Unido. Y algo fundamental para crear productos innovadores y relevantes en Dojo es conformar equipos que reflejen la diversidad de los negocios a los que servimos. Nuestro compromiso con la mejora de la diversidad, la equidad y la inclusión está estrechamente vinculado a ayudar a los empleados a prosperar e innovar para ofrecer mejores experiencias al cliente. Si le importa su trabajo, es curioso y piensa primero en el cliente, tiene un lugar en Dojo. Para asegurarnos de que pueda dar lo mejor de sí durante todo el proceso de reclutamiento, infórmenos si necesita algún ajuste adicional que le ayude a prosperar. Visite dojo.careers para conocer más sobre nuestros beneficios y qué se siente al trabajar en Dojo, o consulte nuestras páginas de LinkedIn e Instagram. \#LI\-Hybrid