Analista de Incorporación

Descripción

**Sobre nosotros:** Creemos que la próxima generación de servicios financieros estará impulsada por stablecoins. Fundada en 2021, nuestra misión en BVNK es acelerar el movimiento global del dinero. Estamos construyendo una infraestructura nativa de stablecoins para que las empresas puedan transferir valor instantáneamente entre fronteras y redes. Con licencias globales y asociaciones con bancos de primer nivel, facilitamos miles de millones de transacciones para clientes empresariales como Worldpay, Deel, LianLian Global y Rapyd. Nuestra tecnología está transformando la forma en que las empresas operan a nivel mundial al eliminar retrasos en los pagos, reducir costos y liberar capital atrapado. Somos un equipo diverso distribuido en Europa, Oriente Medio y África (EMEA), América del Norte y Asia-Pacífico (APAC), con la convicción compartida de que las stablecoins constituyen una nueva capa de infraestructura para los servicios financieros, y de que BVNK lidera este cambio. En 2025, obtuvimos una inversión estratégica de Visa, tras cerrar nuestra ronda Serie B de 50 millones de dólares con Haun Ventures, Coinbase Ventures, Scribble Ventures, DRW Venture Capital, Avenir y Tiger Global. Con el respaldo de estos destacados inversores, estamos acelerando nuestro crecimiento —y buscamos personas inteligentes y ambiciosas que nos ayuden a construir el futuro de los servicios financieros. Nos sentimos profundamente honrados de haber sido incluidos durante tres años consecutivos en la lista de Newsweek de Los 100 Lugares de Trabajo Más Admirados del Mundo (más recientemente en 2025) y de haber sido reconocidos por LinkedIn como una de las 20 mejores startups del Reino Unido en 2024. **Sobre este puesto en el equipo:** Debido a la expansión de nuestro negocio, existe una mayor demanda de un Analista de Incorporación de Cumplimiento para unirse al equipo. El puesto requiere un alto nivel de iniciativa, así como experiencia en un entorno de fintech y colaboración con clientes corporativos e individuales. Este rol exige gran atención a las necesidades de los clientes, autodidactismo y autogestión. Formará parte de nuestro equipo global y trabajará estrechamente con Operaciones, el Equipo de Trading, Ventas y Dirección. **Principales áreas de responsabilidad:** * Gestionar el proceso de incorporación y debida diligencia para los clientes individuales (consumidores) de la empresa, garantizando el cumplimiento de las mejores prácticas en KYC, cumplimiento normativo y gestión de riesgos. * Supervisar todo el proceso de solicitud de clientes individuales (consumidores), incluida la recopilación, revisión y verificación de toda la documentación requerida. * Realizar Debida Diligencia del Cliente (DDC) y Debida Diligencia Mejorada (DDM), cuando sea necesario, conforme a las políticas internas y los requisitos reglamentarios. * Realizar controles de cribado y debida diligencia, incluidos los relacionados con sanciones, personas políticamente expuestas (PPE) y medios adversos, investigando y resolviendo cualquier coincidencia o alerta potencial. * Realizar evaluaciones de riesgo relativas a PPE y formular recomendaciones fundamentadas sobre escalaciones, de acuerdo con las políticas internas y el apetito de riesgo. * Garantizar el cumplimiento de todas las leyes, regulaciones, políticas internas y mejores prácticas del sector a lo largo del ciclo de vida de la incorporación del cliente. * Tomar decisiones basadas en el riesgo respecto a las solicitudes de los clientes, determinando cuándo se requiere información adicional, una investigación más profunda o una escalación, y llevar a cabo las acciones correspondientes. * Mantener registros precisos y completos de los clientes, asegurando que toda la documentación KYC esté actualizada y preparada para auditorías. * Identificar y proponer mejoras en los procesos de incorporación para aumentar la eficiencia, el cumplimiento normativo y la experiencia del cliente. **Qué necesitamos de ti:** * Dominio fluido del inglés, con excelentes habilidades comunicativas escritas y orales. * Experiencia mínima de 2 años en incorporación KYC dentro del sector de pagos, fintech, banca o divisas (FX). * Conocimiento de los requisitos de incorporación de clientes en múltiples jurisdicciones, especialmente en la UE y Estados Unidos. * Sólida comprensión de los requisitos KYC, AML, Debida Diligencia del Cliente (DDC) y Debida Diligencia Mejorada (DDM) aplicables a clientes individuales. * Experiencia demostrable en la realización de cribados de clientes, incluidos los relativos a sanciones, personas políticamente expuestas (PPE) y medios adversos, con capacidad para evaluar los resultados y gestionar adecuadamente las escalaciones. * Fuertes habilidades analíticas e investigativas, con capacidad para identificar posibles riesgos, tomar decisiones sólidas basadas en el riesgo y escalar casos complejos cuando sea necesario. * Experiencia laboral en un entorno financiero regulado y mantenimiento del cumplimiento de las políticas internas y los requisitos reglamentarios aplicables. * Experiencia práctica en el uso de Sumsub o herramientas similares de CRM/gestión de casos para la incorporación de clientes y la gestión de flujos de trabajo. * Excelente atención al detalle, habilidades organizativas y capacidad para gestionar simultáneamente múltiples casos de incorporación manteniendo altos estándares de precisión y cumplimiento normativo. * Capacidad para trabajar eficazmente en un entorno dinámico y de rápido crecimiento, gestionando prioridades concurrentes y cumpliendo los acuerdos de nivel de servicio (ANS). **Deseable:** * + Experiencia apoyando la incorporación Know Your Business (KYB), incluida la revisión de documentación empresarial, la identificación de propietarios beneficiarios finales (UBO) y la comprensión de las estructuras de propiedad corporativa. **Qué puedes esperar de nosotros:** * Un salario justo y **competitivo** en cada etapa de tu desarrollo profesional * **Propiedad significativa** en la empresa mediante nuestro plan de opciones para empleados * **Horario flexible**, con el trabajo híbrido como eje central * Una **cultura** construida sobre personas apasionadas y orientadas al crecimiento * Un **enfoque flexible respecto a las vacaciones** * Oportunidades de viajar a nuestras **oficinas de todo el mundo**, ubicadas, por ejemplo, en Londres y Ciudad del Cabo, para colaborar con tus colegas * Un **entorno abierto y creativo**, donde podrás ayudarnos a definir el futuro de BVNK, su cultura y sus oportunidades *En BVNK, nos centramos en construir un equipo diverso e inclusivo. Aunque quizás no cumplas todos nuestros requisitos, te animamos a presentar tu candidatura si cumples la mayoría de nuestras expectativas. Podrías ser un excelente candidato para este puesto o para otro en nuestro equipo.*