Analista de Riesgos

Descripción

MultiSafepay es un proveedor líder de servicios de pago, que ofrece soluciones de pago omnicanal a empresas de toda Europa. Somos innovadores y de rápido crecimiento, desarrollando soluciones potentes que transforman la forma en que nuestros clientes realizan sus negocios. Nuestra misión es hacer que los pagos sean sencillos, seguros y accesibles para todas las empresas. Con una potente tecnología propia y una profunda experiencia, nuestra plataforma modular integra los pagos en línea, presenciales y transfronterizos en un solo lugar, brindando a los comerciantes la flexibilidad necesaria para escalar según sus propios términos. **El equipo** Nuestro equipo de Operaciones de Riesgo se encarga de facilitar un crecimiento seguro, equilibrado y escalable de los comerciantes, actuando como primera línea de defensa mediante rigurosos estándares de cumplimiento, una eficaz supervisión de transacciones y una evaluación continua del riesgo de los comerciantes durante todo su ciclo de vida. Operando en un entorno dinámico, el equipo trabaja estrechamente con los departamentos de Cumplimiento, Ventas y Atención al Cliente, desempeñando un papel clave para proteger a la empresa frente a riesgos financieros, regulatorios, reputacionales y de cumplimiento, al tiempo que apoya un crecimiento sostenible. Buscamos un Analista de Riesgos que asuma la gestión integral del riesgo a lo largo del ciclo de vida de los comerciantes, incluyendo la incorporación KYC/KYB, la supervisión de transacciones y las revisiones periódicas. En este puesto, garantizará que cada comerciante sea evaluado adecuadamente al ingresar y reevaluado continuamente en función de su comportamiento, actividad y señales de riesgo cambiantes, detectando y escalando actividades sospechosas, evaluando los riesgos financieros y empresariales, y contribuyendo a prevenir fraudes y incumplimientos normativos. Equilibrará velocidad, calidad y buen juicio en un entorno dinámico y guiado por acuerdos de nivel de servicio (SLA), adaptándose a prioridades cambiantes mientras toma decisiones de riesgo coherentes y de alta calidad. **Sus responsabilidades serán:** * Realizar la gestión activa del riesgo de cuentas, incluida la supervisión de transacciones, e identificar, investigar y escalar oportunamente actividades sospechosas * Llevar a cabo la incorporación de comerciantes y revisiones de carteras, asegurando una evaluación de riesgos consistente y de alta calidad * Realizar evaluaciones de riesgo financiero y de blanqueo de capitales (AML), identificando posibles exposiciones en las carteras de comerciantes * Garantizar una gestión eficiente de casos y el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio (SLA), priorizando adecuadamente la carga de trabajo para lograr resultados oportunos y precisos * Impulsar iniciativas de mejora continua, identificando proactivamente brechas en los procesos y proponiendo soluciones escalables **Requisitos:** * Experiencia mínima de 2 años en fintech, pagos, gestión de riesgos, supervisión de transacciones, AML o KYC * Amplia experiencia en análisis de riesgos y supervisión de transacciones, con capacidad para identificar y analizar patrones de actividad sospechosa * Competencias sólidas en análisis de riesgo financiero, incluida la comprensión de modelos de negocio, flujos de caja e indicadores de riesgo * Experiencia demostrada en evaluación de riesgos de AML y fraude * Capacidad para documentar claramente las decisiones y escalar riesgos no estándar o complejos * Excelentes habilidades organizativas y capacidad para gestionar la carga de trabajo bajo acuerdos de nivel de servicio (SLA) y presión * Dominio fluido del inglés **Lo que ofrecemos:** * Un paquete salarial competitivo con un seguro médico integral * Oportunidades de desarrollo profesional * Un rol diverso dentro de un equipo internacional comprometido y entusiasta * Clases gratuitas de español y actividades deportivas opcionales tras la jornada laboral