Analista de Riesgos

Descripción

MultiSafepay es un proveedor líder de servicios de pago, que ofrece soluciones de pago omnicanal a empresas de toda Europa. Somos innovadores y de rápido crecimiento, desarrollando soluciones potentes que transforman la forma en que nuestros clientes realizan sus actividades comerciales. Nuestra misión es simplificar, asegurar y hacer accesibles los pagos para todas las empresas. Gracias a una potente tecnología propia y una profunda experiencia, nuestra plataforma modular integra los pagos en línea, presenciales y transfronterizos en un solo lugar, otorgando a los comerciantes la flexibilidad necesaria para escalar según sus propios términos. **El equipo** Nuestro equipo de Operaciones de Riesgo se encarga de posibilitar un crecimiento seguro, equilibrado y escalable de los comerciantes, actuando como primera línea de defensa mediante estándares rigurosos de cumplimiento normativo, un monitoreo efectivo de transacciones y una evaluación continua del riesgo asociado a los comerciantes durante todo su ciclo de vida. Operando en un entorno dinámico y acelerado, el equipo colabora estrechamente con los departamentos de Cumplimiento, Ventas y Atención al Cliente, desempeñando un papel clave para proteger a la empresa frente a riesgos financieros, regulatorios, reputacionales y de cumplimiento normativo, al tiempo que apoya un crecimiento sostenible. Buscamos un Analista de Riesgos que asuma la gestión integral del riesgo a lo largo del ciclo de vida de los comerciantes, incluyendo la incorporación KYC/KYB, el monitoreo de transacciones y las revisiones periódicas. En este puesto, garantizará que cada comerciante sea evaluado adecuadamente desde su ingreso y reevaluado continuamente según su comportamiento, actividad y señales de riesgo cambiantes, detectando y escalando oportunamente actividades sospechosas, evaluando los riesgos financieros y empresariales, y contribuyendo a prevenir fraudes y incumplimientos normativos. Equilibrará velocidad, calidad y buen juicio en un entorno ágil y regido por acuerdos de nivel de servicio (SLA), adaptándose a prioridades cambiantes mientras toma decisiones de riesgo consistentes y de alta calidad. **Sus responsabilidades serán:** * Gestionar activamente el riesgo de las cuentas, incluido el monitoreo de transacciones, e identificar, investigar y escalar oportunamente cualquier actividad sospechosa * Realizar la incorporación de comerciantes y revisiones de cartera, asegurando una evaluación de riesgos consistente y de alta calidad * Llevar a cabo evaluaciones de riesgo financiero y de blanqueo de capitales (AML), identificando posibles exposiciones en las carteras de comerciantes * Garantizar una gestión eficiente de casos y el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio (SLA), priorizando adecuadamente la carga de trabajo para mantener resultados oportunos y precisos * Impulsar iniciativas de mejora continua, identificando proactivamente brechas en los procesos y proponiendo soluciones escalables **Requisitos:** * Experiencia mínima de 2 años en fintech, pagos, gestión de riesgos, monitoreo de transacciones, AML o KYC * Conocimientos sólidos en análisis de riesgos y monitoreo de transacciones, con capacidad para identificar y analizar patrones de actividad sospechosa * Competencias consolidadas en análisis de riesgo financiero, incluida la comprensión de modelos de negocio, flujos de caja e indicadores de riesgo * Experiencia demostrada en evaluación de riesgos de AML y fraude * Capacidad para documentar claramente las decisiones y escalar riesgos no estándar o complejos * Excelentes habilidades organizativas y capacidad para gestionar la carga de trabajo bajo presión y cumpliendo con los acuerdos de nivel de servicio (SLA) * Dominio fluido del inglés **Ofrecemos:** * Un paquete salarial competitivo con seguro médico integral * Oportunidades de desarrollo profesional * Un rol diverso dentro de un equipo internacional comprometido y entusiasta * Clases gratuitas de español y actividades deportivas opcionales tras la jornada laboral