Asociado/a para la implementación de la debida diligencia KYC

Descripción

**Descripción del puesto:** -------------------- **Empresa empleadora:** **DWS Group** **Título:** **Asociado/a para la implementación de la debida diligencia KYC** **Ubicación:** **Madrid** **Acerca de DWS:** Hoy en día, los mercados se enfrentan a un conjunto completamente nuevo de presiones, pero también a muchas oportunidades. Oportunidad de innovar de forma distinta. Oportunidad de invertir de manera responsable. Y oportunidad de generar cambio. Únase a nosotros en DWS y forme parte de una empresa líder en la industria con presencia global. Puede liderar oportunidades ambiciosas y dar forma al futuro de la inversión. Puede apoyar a nuestros clientes, a las comunidades locales y al medio ambiente. Buscamos pensadores creativos e innovadores que se unan a nosotros mientras el mundo sigue transformándose. A medida que cambian mercados enteros, una cosa queda clara: nuestras personas siempre trabajan juntas para aprovechar las oportunidades del mañana. Como inversores en nombre de nuestros clientes, nuestro papel consiste en encontrar soluciones de inversión que garanticen la mejor base posible para el futuro financiero de nuestros clientes. A cambio, le ofreceremos el apoyo y la plataforma necesarios para desarrollar nuevas habilidades, generar un impacto significativo y colaborar con algunos de los principales pensadores de la industria. Esta es su oportunidad de alcanzar sus objetivos y construir una carrera extraordinaria. Esta es su oportunidad de invertir en su futuro. Más información sobre DWS y quiénes somos está disponible aquí. **Descripción general del equipo / división** De conformidad con los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales, los bancos están obligados a realizar revisiones de conocimiento del cliente («KYC») a todos sus clientes nuevos y existentes. Estas verificaciones y revisiones se llevan a cabo estrictamente de acuerdo con las normas regulatorias y las jurisdicciones aplicables, así como con las políticas internas del banco. El analista KYC asiste a los clientes del banco gestionando todos los requisitos relacionados con KYC y la apertura de cuentas, con los controles y la gobernanza adecuados. Opera en un entorno de estricta adherencia a los procedimientos operativos estándar (SOP) y a los acuerdos de nivel operativo (OLA), con el fin de lograr una apertura precisa y oportuna de cuentas para clientes minoristas. El proyecto implica la verificación de los datos del cliente, la realización de controles de debida diligencia sobre los clientes, la revisión de la documentación KYC, la evaluación del riesgo del cliente, la coordinación con las áreas comerciales y de cumplimiento, la asesoría sobre los requisitos KYC, la aprobación formal de la incorporación de nuevos clientes y el apoyo a la incorporación de clientes minoristas que invierten en productos de ahorro ofrecidos bajo el nuevo marco de reforma de las pensiones privadas de Alemania. **Sus responsabilidades –** Como asociado/a para la implementación de la debida diligencia KYC, usted: * Actuará como punto único de contacto para el área comercial, gestionando el proceso integral KYC para la incorporación de nuevos clientes, revisiones periódicas y revisiones impulsadas por eventos, asegurando resultados de alta calidad y entregados dentro de los plazos establecidos * Gestionará las escalaciones y apoyará a nuestros principales interesados * Gestionará eficazmente los riesgos garantizando una escalación y resolución oportuna y precisa de los problemas, incluida la identificación de la causa raíz y la propuesta de soluciones * Priorizará y coordinará eficazmente la cartera de trabajo dentro de los equipos * Desarrollará y generará métricas y informes clave que ofrezcan transparencia sobre el desempeño del equipo * Garantizará el cumplimiento de las funciones de gestión de la continuidad del negocio * Asegurará que los procedimientos operativos clave y los procedimientos de escritorio estén actualizados * Apoyará el lanzamiento de nuevos procesos y ayudará a estabilizar las operaciones durante la fase inicial * Será responsable de la verificación de los datos del cliente * Realizará la debida diligencia sobre clientes minoristas nuevos y existentes * Verificará la documentación KYC de los clientes que deban ser incorporados o revisados * Realizará la evaluación del riesgo del cliente que deba ser incorporado o revisado * Aprobará formalmente la incorporación de nuevos clientes y las revisiones periódicas * Gestionará el flujo de incorporación de nuevos clientes o de revisiones periódicas, asegurando que todas las solicitudes sean aprobadas conforme a los requisitos regulatorios y a las políticas internas del banco * Gestionará las excepciones, asegurando el cumplimiento de todos los acuerdos de nivel de servicio (SLA) definidos con el área comercial en cuanto a puntualidad y calidad * Elaborará informes y sistemas de información gerencial (MIS) oportunos para diversos interesados * Contribuirá a la mejora de los procesos * Garantizará una experiencia excelente para el cliente, manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento de las expectativas regulatorias Buscamos a **:** * Aproximadamente 3\-5 años de experiencia laboral en lucha contra el blanqueo de capitales/conocimiento del cliente (AML/KYC) en el sector de servicios financieros corporativos, o en puestos de investigación/análisis en otros bancos u organizaciones de procesamiento de conocimiento (KPO) * Buen dominio del inglés y del alemán, tanto escrito como oral * Conocimiento de las funciones de control, cumplimiento y de investigación/seguimiento en los bancos * Sólida experiencia en atención al cliente * Habilidades analíticas e investigativas: capacidad para evaluar información de los clientes, investigar alertas derivadas del cribado de listas de nombres (NLS), identificar posibles riesgos y tomar decisiones bien fundamentadas * Conocimiento de las normativas y directrices industriales sobre AML/KYC aplicables a distintas regiones * Excelencia operacional y atención al detalle: capacidad demostrada para procesar grandes volúmenes de casos con precisión, manteniendo el cumplimiento normativo, la auditabilidad y los compromisos de nivel de servicio * Capacidad para implementar cambios y procesos: experiencia apoyando la implantación de procesos, actividades de lanzamiento, estabilización operativa y iniciativas de mejora continua en entornos regulados * Experiencia en sistemas de gestión KYC, así como competencia en Excel, Word y PowerPoint * Experiencia en la dirección de equipos para garantizar el funcionamiento fluido de las operaciones RTB * Buenas habilidades de lectura, comprensión y razonamiento crítico * Buenas habilidades de redacción analítica * Fuertes habilidades comunicativas escritas y orales, con capacidad para colaborar eficazmente con otros equipos, tales como los departamentos de lucha contra el crimen financiero, tecnología y proveedores externos de servicios * Capacidad demostrada para aprovechar herramientas de inteligencia artificial con el fin de mejorar la productividad, optimizar flujos de trabajo para resolver problemas empresariales y aplicar un juicio crítico que garantice un uso responsable y ético de los datos y de los resultados de la IA **Lo que le ofrecemos:** En DWS tomamos muy en serio la diversidad, la equidad y la creación de una cultura inclusiva donde los colegas puedan ser ellos mismos; además, es fundamental para nosotros que disfrute viniendo a trabajar, sintiéndose sano, feliz y reconocido. En DWS tendrá acceso a una amplia gama de beneficios entre los que podrá elegir para crear un plan personalizado adaptado a su estilo de vida. Ya sea que esté interesado en atención médica, ventajas corporativas o en planificar su jubilación, hay algo para todos. El modelo de trabajo híbrido de DWS está diseñado para encontrar el equilibrio adecuado entre la colaboración y la interacción presencial en la oficina —elemento central de nuestra cultura laboral— y el trabajo desde casa. Cada grupo de negocio tiene una distribución diferente entre el tiempo pasado en la oficina y el tiempo trabajado desde casa, pero esto se discutirá y aclarará durante su proceso de solicitud y entrevista. Seguiremos revisando y evolucionando nuestros entornos y métodos de trabajo para garantizar que operamos de la mejor manera posible para nuestros empleados. Si necesita algún ajuste o modificación en el proceso de entrevista por cualquier motivo, incluyendo o relacionado con una discapacidad o una condición de salud crónica, póngase en contacto con su reclutador y comunique qué tipo de asistencia podría requerir. Algunos ejemplos de ajustes son modificar el formato de la entrevista o brindar asistencia durante su visita a la oficina de DWS. Esto no afectará su solicitud y su equipo de reclutamiento analizará con usted las opciones disponibles. En DWS estamos comprometidos con la creación de un entorno laboral diverso e inclusivo, abierto al diálogo y a diversas perspectivas, y que trate a todas las personas con equidad para impulsar una cultura de alto rendimiento. El valor que creamos para nuestros clientes e inversores se basa en nuestra capacidad para integrar múltiples perspectivas provenientes de todo el mundo y de distintos orígenes. Nuestra experiencia demuestra que los equipos obtienen mejores resultados cuando pueden incorporar una amplia gama de puntos de vista. A esto lo llamamos \#ConnectingTheDots.